Практические знания по работе обменного пункта

Переводы и банки

Управление счетами партнерских обменных пунктов и контрагентов (ностро)

Ни один обменник не работает в одиночку: каждый перевод проходит через сеть партнеров. Как вести зеркальные счета, быстро находить расхождения и понимать, кому вы должны и кто должен вам.

3 мин чтения Переводы и банки

Аренда энергии Tron: почему каждый перевод USDT сжигает деньги

Каждый перевод USDT в TRC20 требует энергии Tron. Без нее сеть сжигает ваш TRX, и комиссия становится в разы выше. Что такое энергия, почему аренда дешевле и как это работает — на цифрах.

5 мин чтения Переводы и банки

Фальшивый USDT: схема, где одного подтверждения хватает, чтобы потерять деньги

Мошенники создают токен с названием, похожим на USDT, показывают ему искусственную цену около $1 и отправляют вам. Вы видите сумму и адрес, подтверждаете. Как распознать фальшивый USDT и проверить контракт.

6 мин чтения Переводы и банки

Учет валютных переводов — от заявки до расчета с контрагентом

Валютный перевод — не просто движение денег, а учетная цепочка. Как правильно отражать заявку, долг перед контрагентом и расчет, чтобы ничего не потерялось.

6 мин чтения Переводы и банки

OCR квитанций из WhatsApp — как ИИ читает платежный чек и где ошибается

Квитанция приходит в WhatsApp, и ее нужно вводить вручную. ИИ может извлечь сумму и номер операции, но ошибается на критичных цифрах. Как держать результат проверяемым и недорогим.

6 мин чтения Переводы и банки

Tether (USDT) в обменном пункте — сети, комиссии и риск неправильной сети

Tether один, сети разные. TRC20, ERC20 и BEP20 отличаются комиссией и скоростью; отправка не в той сети может стоить всей суммы. Практика работы с USDT и подтверждение переводов по хешу.

6 мин чтения Переводы и банки

Возвращённый чек и проверка в системе Сайяд — руководство для обменного пункта

Чек часто используют в крупных сделках обменного пункта. Но возвращённый чек легко превращает прибыльную операцию в убыток. Как работает Сайяд и как оценить риск заранее.

5 мин чтения Переводы и банки

Проверка квитанции о зачислении — убедитесь, что деньги действительно дошли

Клиент говорит: «Я оплатил, вот квитанция». Но поддельные, старые и возвратные платежи каждый день бьют по обменникам. Как проверить поступление до выдачи валюты.

6 мин чтения Переводы и банки

Виды валютных переводов — практическое руководство для обменного пункта

SWIFT, сетевые переводы, дирхам ОАЭ, турецкая лира и неформальные маршруты: у каждого свои сроки, комиссия и риск. Как выбрать маршрут и правильно отразить перевод в учете.

6 мин чтения Переводы и банки

Номер Sheba: структура и проверка

Что такое номер Sheba, из каких частей он состоит и как проверить его корректность? Практическое руководство по структуре иранского IBAN и отсеву неверных номеров.

7 мин чтения