Практические знания по работе обменного пункта

Комплаенс и риски

ИИ в AML: помощник аналитика, а не судья

ИИ может подсвечивать подозрительные паттерны — дробление сумм и третьих лиц, но решение и сообщение остаются за человеком. Почему структурированные данные обменного пункта — база AML-аналитики.

6 мин чтения Комплаенс и риски

Контроль доступа сотрудников — кто что видит

В обменном пункте главный риск не всегда снаружи. Минимальные права, разделение обязанностей и журнал действий — три опоры внутреннего контроля: кто что видит и что не должен видеть.

6 мин чтения Комплаенс и риски

FATF и серый список — что это значит для обменного пункта

Что такое FATF, чем серый список отличается от черного и почему страна в этих списках делает любую связанную с ней операцию сложнее и рискованнее для обменного пункта.

6 мин чтения Комплаенс и риски

Бэкапы в обменном пункте — чтобы данные не пропали

Зачем каждому обменному пункту регулярный бэкап и как должна выглядеть рабочая стратегия резервного копирования: от ежедневной копии до восстановления данных.

5 мин чтения Комплаенс и риски

KYC клиента обменного пункта на практике — какие документы и какие проверки

KYC — знать своего клиента. Но на практике: какой документ, какая проверка и какой вопрос? Пошаговый разбор идентификации клиента обменного пункта.

6 мин чтения Комплаенс и риски

AML и KYC для обменных пунктов простым языком

Идентификация клиента и борьба с отмыванием — без юридического языка. Что фиксировать, какие действия реально являются красными флагами и почему это выгодно вам даже без прямого требования закона.

8 мин чтения