Покупка и продажа валюты: форма сделки, документ, правка и сторно

Всё, что вы делали в предыдущей главе — заводили валюты, настраивали табло курсов, открывали карточки клиентов, — было ради этого момента: клиент приходит, ему нужны доллары, и вы должны зарегистрировать сделку. Эта часть — сердце курса. Мы вместе проведём одну сделку от начала до конца, прочитаем её документ, а потом перейдём к главному страху любого новичка: что делать, если я зарегистрировал неправильно?

Определение сделки простое: вы отдаёте одну валюту и получаете другую, по определённому курсу. Всё. Пример этой части: обменный пункт «Каве» (один из тестовых клиентов) сегодня хочет 5 000 долларов и отдаёт томаны. С вашей точки зрения это значит «продажа доллара». Всегда называйте операцию со своей стороны — то, что уходит от вас, является продажей.

Что вы изучите в этой части

• четыре основные части формы сделки: клиент, валюта, которую вы продаёте, валюта, которую вы получаете, сумма и курс
• как читать панель краткого итога сделки и строку «Отклонение от табло» до регистрации
• разницу между комиссией и вознаграждением третьему лицу, и где каждое из них отражается
• как читать страницу документа: код документа, бухгалтерские статьи и влияние на счёт клиента
• два способа исправить ошибку — редактирование и сторно — и до какого момента каждый из них разрешён
• историю исправлений и блокировку документа после срока исправления

Регистрация сделки, шаг за шагом

Выберите клиента

Форма сделки не перегружена; в ней четыре основных элемента, остальное — необязательно. Сначала клиент: вы вводите имя и выбираете его из списка (можно искать и по середине имени). Как только клиент выбран, рядом с формой появляется его остаток — то есть ещё до регистрации вы понимаете, сейчас этот клиент должен вам или вы должны ему.

Укажите направление и две валюты

В верхней части формы выбираете тип сделки: «Продажа клиенту» или «Покупка у клиента». Затем валюту, которую отдаёте (здесь доллар), и валюту, которую получаете взамен (здесь томан). Направление важно: если выбрать наоборот, вместо продажи доллара будет зарегистрирована покупка доллара, и остатки пойдут в обратную сторону.

Введите сумму и курс

Пишете сумму продажи: 5 000. Ниже эта же сумма выводится прописью, чтобы не ошибиться с нулями. Затем курс: 217 500 томанов. Сумму к получению форма считает сама: 1 087 500 000 томанов.

В этот момент посмотрите на панель краткого итога сделки, которая оживает рядом с формой. Самая важная строка там — «Отклонение от табло»: насколько ваш курс отличается от сегодняшнего табло и сколько долларов стоит это отклонение. Это ровно та цифра, о которой мы говорили в части про табло курсов: без правильного табло её не бывает.

Укажите комиссию и вознаграждение

У комиссии три режима: «Без комиссии», «Берём с клиента» и «Даём клиенту». При выборе второго режима появляются валюта и сумма комиссии. Комиссия включается в сумму расчёта, но в журнале записывается отдельно; поэтому отчёт по комиссиям получается корректным. В нашем примере комиссии нет, и мы остаёмся на «Без комиссии».

Вознаграждение третьему лицу — это другое: если посредник привёл эту сделку и получает долю, здесь же указываете его счёт, валюту и сумму вознаграждения. Вознаграждение кредитуется на счёт посредника, уменьшает прибыль именно этой сделки и не показывается в выписке клиента.

Заполните описание и трейдера

Описание обязательно — это та защита, которую вы оставили включённой в настройках. Напишите одну строку так, чтобы через три месяца было понятно, что это была за сделка. Рядом есть «Конфиденциальное описание»: только то, чего клиент не должен знать; не пишите туда краткое содержание документа.

Трейдер тоже обязателен: кто провёл эту сделку. Вознаграждения трейдеров и результаты пользователей берутся именно из этого поля. Если у вас несколько сделок подряд, отметьте «Следующая форма», чтобы после регистрации снова открылась пустая форма. Теперь — «Зарегистрировать сделку».

Прочитайте документ

Код документа и две половины страницы

Документ создаётся, и открывается его страница. Код документа начинается с NX и номера — у документов сделок и переводов именно такой формат. У специальных семейств свои префиксы: обязательство, заявка на зачисление, кассовое распоряжение, чек; по коду вы понимаете, с чем имеете дело. В верхней части страницы — то, что вы зарегистрировали, а в нижней — его эффект.

Бухгалтерские статьи

Откройте раздел статей. Вы увидите четыре строки: две по клиенту, две по счёту валютной позиции обменного пункта. Строка клиента в долларах: 5 000 кредит — то есть вы должны выдать ему доллары. Строка клиента в томанах: 1 087 500 000 дебет — то есть он должен дать вам томаны. Валюты не смешаны; это то же правило из раздела четыре базовых понятия.

Влияние на выписку клиента

В выписке клиента требование обменного пункта «Каве» в долларах выросло на 5 000 — потому что вы ещё не выдали доллары, — а его требование в томанах уменьшилось на 1 087 500 000. Главный момент именно здесь: сделка создаёт только обязательство, а не выдачу. Реальная передача денег — это перевод, который вы увидите в части Перевод средств, приём и выплата.

Если вы зарегистрировали ошибочно

Ничего страшного не происходит; у вас есть два способа, а время определяет, какой из них доступен:

• Редактирование: возвращается та же форма, документ исправляется на месте, а история сохраняется. В течение 24 часов после регистрации доступно редактирование на месте.
• Сторно: обратный документ, который обнуляет эффект ошибочного документа; оба остаются в журнале, а затем вы заново создаёте правильный документ. После 24 часов и до конца «срока исправления» редактирование уже не выполняется на месте: Nexto сам сторнирует старый документ и создаёт новый.
• Блокировка: после срока исправления документ заблокирован.

Попробуйте редактирование на месте

Предположим, вы ошиблись в курсе. Новый документ находится вверху списка сделок; откройте его и нажмите «Редактировать». Вернётся та же форма с теми же значениями. Измените курс на 217 000 и нажмите «Сохранить исправление». Поскольку вы всё ещё внутри 24-часового окна, тот же документ исправляется на месте, и новый документ не создаётся.

Посмотрите историю

На документе появляется метка «Отредактировано», а внизу страницы — история: какое поле, что было до, что стало после, кто и когда. Ни одно исправление не остаётся без следа — не для того, чтобы кого-то поймать, а чтобы через три месяца у вас был ответ.

Сторно и блокировка редактирования

Кнопка «Сторно» предназначена для документа, который уже нельзя редактировать на месте; она создаёт обратный документ, и оба остаются в журнале. И та защита, которую вы сами настроили: после срока исправления на документе появляется кнопка «Открыть блокировку редактирования». Только пользователь с правом открытия блокировки может открыть документ на два часа, и это тоже остаётся в логе.

Советы и предупреждения

• Выбирайте направление сделки со своей стороны: то, что уходит от вас, является продажей. Неправильное направление разворачивает остатки в обратную сторону.
• До регистрации посмотрите строку «Отклонение от табло»; неправильный курс обычно выявляется именно здесь.
• Комиссия включается в сумму расчёта, а вознаграждение третьему лицу — нет: вознаграждение уменьшает прибыль сделки, и клиент его не видит.
• Конфиденциальное описание — только для того, чего клиент не должен знать; не пишите туда краткое содержание документа.
• Сделка создаёт обязательство, а не выдачу; пока вы не зарегистрируете перевод, деньги фактически не перемещены.
• До 24 часов — редактирование на месте, до срока исправления — автоматическое сторно, после этого — блокировка. Расскажите об этих трёх окнах всем коллегам.

Дальше по курсу

Предыдущая часть, Клиенты и счета, создала того самого клиента, с которым мы здесь провели сделку. Следующая часть, Наличная покупка и продажа, касса и кассовое распоряжение, — это та же сделка, когда наличные деньги передаются сразу в момент операции. Если хотите понять, откуда взялась сумма прибыли по этой сделке, посмотрите Откуда берётся прибыль сделки.

Частые вопросы

В чём разница между «Продажа клиенту» и «Покупка у клиента»?

Направление сделки определяется со стороны обменного пункта: валюта, которая уходит от вас, — это продажа. Если выбрать наоборот, вместо продажи доллара зарегистрируется покупка доллара, и остаток клиента в обеих валютах пойдёт в обратную сторону.

Что значит «Отклонение от табло»?

Это строка в панели краткого итога сделки, которая показывает, насколько согласованный вами курс отличается от сегодняшнего курса табло и сколько долларов стоит это отклонение. Поэтому актуальное табло — первое условие правильной сделки.

Чем комиссия отличается от вознаграждения третьему лицу?

Комиссию вы берёте с клиента или даёте ему; она включается в сумму расчёта, но в журнале регистрируется отдельно. Вознаграждение третьему лицу — это доля посредника: она кредитуется на его счёт, уменьшает прибыль именно этой сделки и не показывается в выписке клиента.

Что делать, если я зарегистрировал сделку неправильно?

В течение 24 часов после регистрации кнопка «Редактировать» возвращает ту же форму, и документ исправляется на месте. После этого и до конца срока исправления Nexto сторнирует старый документ и создаёт новый. После срока документ заблокирован, и только пользователь с правом доступа может открыть его на два часа.

Перемещаются ли деньги при регистрации сделки?

Нет. Сделка создаёт только обязательство: каждая валюта отдельно садится на счёт клиента и показывает, кто кому сколько должен. Реальная передача денег выполняется через регистрацию перевода.