Денежные переводы: получение и выплата в Nexto
Как оформить перевод в Nexto: плательщик и получатель, комиссия в правильном блоке, код отслеживания и защита от дубля квитанции, разница между ожиданием поступления и отложенным документом.
Смотреть это видео на: YouTube
Клиент, который должен вам, перечисляет деньги напрямую на счёт другого клиента, которому должны вы. Для вас это значит: долг первого уменьшился, и ваш долг перед вторым тоже уменьшился, при этом через ваш счёт не прошёл ни один рубль.
Никакая валюта не меняется, курса здесь нет; просто деньги перемещаются. Это самый простой документ в Nexto и самый часто используемый. В разделе покупка и продажа валюты мы видели, что сделка создаёт только обязательство; перевод — это место, где деньги реально двигаются. Здесь мы полностью оформим один перевод, а потом разберём две галочки, которые нельзя путать: иначе в конце месяца никто не поймёт, какие деньги действительно поступили.
Что вы изучите в этой части
- Две стороны каждого перевода: плательщик и получатель, и какое действие выполняет каждая сторона
- Как заполнить форму перевода: сумма, валюта и два счёта
- Блокировка полей и быстрые ссылки рядом с каждым счётом, которые есть во всех формах Nexto
- В каком блоке клиента указывать комиссию, а также код отслеживания и защита от повторной квитанции
- Разница между «В ожидании поступления» и «Отложенный документ», и где отслеживается каждый из них
Две стороны каждого перевода
У каждого перевода есть две стороны: Плательщик — счёт, с которого деньги списываются, и Получатель — счёт, на который деньги добавляются. Эти два слова объясняют всю форму. Каждая сторона может быть клиентом, кассой или банковским счётом.
Оформление перевода, шаг за шагом
Укажите сумму и валюту
Сначала сумма и валюта: например, 150 000 000 томанов. Под полем суммы та же цифра выводится прописью, чтобы не потерять и не добавить лишний ноль.
Выберите две стороны
Блок плательщика — это счёт того, с кого списываются деньги. В примере этой части Иман Зареи, клиент-должник, является плательщиком: деньги списываются с его счёта, то есть его долг перед обменным пунктом уменьшается. Сразу после выбора его остаток появляется рядом с формой.
Блок получателя — это противоположная сторона: обменный пункт Каве, клиент, которому обменный пункт должен. Деньги добавляются на его счёт, то есть долг обменного пункта перед ним уменьшается.
Две небольшие возможности, которые есть везде
Рядом с каждым полем есть замок, который сохраняет значение для следующих записей; например, когда у вас подряд десять переводов в одной валюте, вы блокируете валюту, чтобы не выбирать её каждый раз заново. Рядом с каждым выбранным счётом появляются две быстрые ссылки: выписка клиента и статистика клиента, без выхода из формы. Эти две ссылки есть во всех формах Nexto.
Укажите комиссию в правильном блоке
Комиссия означает, что обменный пункт за этот перевод берёт комиссию с клиента или платит комиссию клиенту; вы указываете сумму и валюту. Этот расчёт ведётся только между обменным пунктом и клиентом; комиссия, которую клиент заплатил своему банку, сюда не вносится. В форме два блока, потому что у перевода две стороны, поэтому комиссию указывайте в блоке того клиента, с которым вы рассчитываетесь: например, если вы берёте с Имана Зареи 50 000 томанов комиссии, комиссия указывается в его блоке.
Описание, код отслеживания и вложение
Напишите описание, а затем код отслеживания: номер на квитанции о зачислении. Обязательно заполните его — защита «Повторный код отслеживания» работает именно по нему и не даёт зарегистрировать одну и ту же квитанцию повторно. Фото квитанции также прикрепите здесь же как вложение.
Две галочки, которые нельзя путать
Здесь рядом стоят две галочки, и разница между ними принципиальная:
- В ожидании поступления: документ проводится прямо сейчас, и остатки обновляются. Эта галочка нужна только для контроля: перевод остаётся в очереди контроля поступления, чтобы позже вы проверили, действительно ли деньги поступили и нет ли проблемы.
- Отложенный документ: никакой документ не проводится. Перевод остаётся отложенным до выполнения или поступления денег; затем вы подтверждаете его, и в этот момент он становится документом. Подходит для нового клиента, когда вы переживаете, что квитанция может быть поддельной.
В нашем примере клиент известный, поэтому ставим «В ожидании поступления» и регистрируем перевод. Документ имеет две строки, и всё: плательщик кредитуется, получатель дебетуется, плюс строка комиссии. Никакого третьего счёта посередине нет, потому что конвертации не было.
Отслеживание после регистрации
Контроль поступления
Каждый перевод, зарегистрированный с галочкой «В ожидании поступления», попадает на страницу контроля поступления: список переводов, по которым документ уже проведён, но вы ещё не проверили, действительно ли деньги поступили. Когда проверили и деньги поступили, нажимаете «Поступило», и перевод выходит из очереди. Если не поступило — «Не поступило», и в тот же день вы знаете, что нужно связаться с клиентом.
Отложенные документы
Отложенный документ отслеживается в другом месте: в списке отложенных документов. Каждый отложенный перевод ждёт подтверждения там; когда деньги поступили, нажимаете подтверждение, и в тот же момент создаётся документ. Правило выбора простое: известный клиент с действительной квитанцией — «В ожидании поступления» для контроля; новый клиент или сомнительная квитанция — «Отложенный документ», пока деньги действительно не поступят.
Замечания и предупреждения
- У перевода нет курса, и он не создаёт прибыль; просто одна валюта переходит с одного счёта на другой.
- Не меняйте местами плательщика и получателя; именно эти два слова определяют, чей долг должен уменьшиться.
- Комиссию указывайте в блоке того клиента, с которым вы рассчитываетесь, а не в блоке противоположной стороны.
- Комиссия, которую клиент заплатил своему банку, в Nexto не регистрируется.
- Всегда заполняйте код отслеживания; без него защита от повторной квитанции ничего не сможет сделать.
- «В ожидании поступления» означает, что документ проведён и только отслеживается; «Отложенный документ» означает, что документ ещё не проведён. Объясните эту разницу всем коллегам.
Что дальше
Предыдущая часть, откуда берётся прибыль по сделке, показала, откуда появляется прибыль в каждой сделке. Следующая часть, обязательство платежа и запрос на зачисление, переходит к платежу, который должен быть выполнен в будущем. Для отслеживания денег на счетах смотрите где находятся деньги?, а для маршрута выплат в риалах — маршрутизация риала и подготовка платежа.
Частые вопросы
Чем перевод отличается от сделки?
В сделке вы отдаёте одну валюту и получаете другую, поэтому есть курс и прибыль. В переводе только одна валюта переходит с одного счёта на другой: валюта не меняется, курса нет, прибыль не создаётся. Документ перевода содержит только две основные строки.
В каком блоке указывать комиссию?
В блоке того клиента, с которым вы рассчитываетесь; если вы берёте комиссию с плательщика, указывайте её в его блоке. Комиссия, которую клиент заплатил своему банку, вообще не вносится в Nexto.
Почему код отслеживания важен?
Код отслеживания — это номер на квитанции о зачислении, и защита «Повторный код отслеживания» работает именно по нему: если ту же квитанцию зарегистрируют ещё раз, Nexto остановит это. Фото квитанции также прикрепите к документу как вложение.
В чём разница между «В ожидании поступления» и «Отложенный документ»?
«В ожидании поступления» означает, что документ уже зарегистрирован и остатки обновлены, но перевод остаётся в очереди контроля поступления, чтобы позже вы убедились, что деньги поступили. «Отложенный документ» означает, что никакой документ не зарегистрирован, и пока вы его не подтвердите, ни один остаток не изменится.
Что выбрать для нового клиента?
Отложенный документ. Пока вы не убедились, что деньги действительно поступили, не проводите документ, а после поступления подтвердите его. Для известного клиента с действительной квитанцией достаточно «В ожидании поступления».
Полная расшифровка видео
Клиент, который должен вам, вносит свои деньги прямо на счёт другого клиента, которому должны вы. Для вас это значит, что долг первого уменьшается, и ваш долг перед вторым тоже уменьшается, и при этом ни один доллар не проходит через ваш собственный счёт. Валюта не обменивается, курс не участвует; деньги просто перемещаются. Это самый простой документ в Нексто и тот, которым вы будете пользоваться чаще всего. И у него две стороны: плательщик — счёт, с которого деньги уходят, и получатель — счёт, на который они приходят.
Эти два слова объясняют всю форму. Стороной может быть клиент, касса или банк. Сначала сумма и валюта. Сто пятьдесят миллионов драмов — и под ней та же цифра словами, чтобы ни один ноль не потерялся. Плательщик: зелёный блок. Наш клиент, который нам должен — деньги уходят с его счёта, значит, его долг перед нами уменьшается. И как только вы его выбрали, рядом с формой появляется его баланс. Получатель: красный блок. Клиент, которому должны мы — деньги приходят на его счёт, значит, наш долг перед ним уменьшается.
И две мелочи, которые есть на каждой форме Нексто, — упомянем их здесь. Рядом с каждым полем есть замок: он держит ваше значение для следующих записей; например, если у вас десять переводов подряд в одной валюте, вы закрепляете валюту один раз и больше её не выбираете. А рядом с каждым выбранным счётом появляются два перехода: выписка клиента и его статистика — прямо там, не покидая формы. Комиссия: она означает, что мы берём с клиента комиссию за этот перевод или платим ему её — сумма и валюта.
Это расчёт между нами и клиентом; комиссия, которую клиент заплатил своему банку, — его собственное дело и сюда не относится. В форме два блока, потому что у перевода две стороны: ставьте комиссию в блок того клиента, с которым рассчитываетесь. Описание — и код отслеживания: номер, напечатанный на квитанции о внесении. Заполняйте его всегда: защита от повторного кода работает именно от этого поля и не даёт провести одну и ту же квитанцию дважды. И вложение: фотографию квитанции кладите прямо сюда.
А теперь две галочки, которые стоят рядом и которые нельзя путать. Галочка первая, ожидание поступления: документ проводится сразу и балансы обновляются; галочка нужна только для спокойствия — этот перевод остаётся в очереди контроля поступления, чтобы потом вы проверили, что деньги действительно пришли и ничего не случилось. Галочка вторая, отложенный документ: никакой проводки не делается вообще; перевод ждёт, пока его исполнят или пока деньги не поступят, а потом вы его подтверждаете, и в эту самую минуту он становится документом.
Разница между ними — это разница между «уже посчитано, но ещё проверяется» и «пока вообще ничего не посчитано». Так со второй галочкой поступают, например, с новым клиентом, чью квитанцию вы опасаетесь считать настоящей, или когда перевод обещан на завтра и вы просто не хотите держать его в голове. Здесь же клиент нам хорошо знаком, работаем мы с ним не первый год, и деньги мы ждём сегодня же, до конца рабочего дня; ставить документ в ожидание незачем.
Поэтому верный выбор — первая галочка: документ проводится сейчас, а перевод просто остаётся в очереди контроля, пока деньги не подтвердятся. Нажимаем «провести перевод». В документе две строки, и это всё: плательщик в кредит, получатель в дебет — плюс строка комиссии. Никакого третьего счёта посередине нет, потому что ничего не конвертировалось. И давайте проследим за этой галочкой: контроль поступления. Каждый перевод, проведённый с галочкой ожидания, попадает сюда.
Эта страница — список переводов, документ по которым проведён, но по которым вы ещё не убедились, что деньги действительно пришли. Когда вы проверили и деньги на месте, вы нажимаете «поступление подтверждено», и перевод уходит из очереди. Если деньги так и не пришли, вы нажимаете «проблема» — и в тот же день знаете, что надо идти к клиенту. А где следят за отложенным документом? В списке отложенных документов: каждый приостановленный перевод ждёт там подтверждения; как только деньги приходят, вы его подтверждаете, и он в ту же секунду становится документом.
Правило выбора простое: знакомый клиент с нормальной квитанцией — ожидание поступления, просто для спокойствия. Новый клиент или сомнительная квитанция — отложенный документ, пока деньги действительно не придут. Итак, путей два: знакомый и достоверный — ожидание поступления, со слежением в контроле поступления. Новый или сомнительный — отложенный документ, подтверждаемый после прихода денег. Подведём итог: перевод — это одна валюта, переходящая с одного счёта на другой; плательщик и получатель; комиссия между нами и клиентом, в блоке этого клиента; код отслеживания каждый раз; ожидание поступления для спокойствия и отложенный документ, когда вы ещё не уверены.
Следующий урок: что происходит, когда платёж будет сделан в будущем.
Попробуйте сами прямо сейчас
Полная приватная демоверсия с тестовыми данными — без установки, без банковской карты.
Создать бесплатное демо