Денежные переводы: получение и выплата в Nexto

Клиент, который должен вам, перечисляет деньги напрямую на счёт другого клиента, которому должны вы. Для вас это значит: долг первого уменьшился, и ваш долг перед вторым тоже уменьшился, при этом через ваш счёт не прошёл ни один рубль.

Никакая валюта не меняется, курса здесь нет; просто деньги перемещаются. Это самый простой документ в Nexto и самый часто используемый. В разделе покупка и продажа валюты мы видели, что сделка создаёт только обязательство; перевод — это место, где деньги реально двигаются. Здесь мы полностью оформим один перевод, а потом разберём две галочки, которые нельзя путать: иначе в конце месяца никто не поймёт, какие деньги действительно поступили.

Что вы изучите в этой части

• Две стороны каждого перевода: плательщик и получатель, и какое действие выполняет каждая сторона
• Как заполнить форму перевода: сумма, валюта и два счёта
• Блокировка полей и быстрые ссылки рядом с каждым счётом, которые есть во всех формах Nexto
• В каком блоке клиента указывать комиссию, а также код отслеживания и защита от повторной квитанции
• Разница между «В ожидании поступления» и «Отложенный документ», и где отслеживается каждый из них

Две стороны каждого перевода

У каждого перевода есть две стороны: Плательщик — счёт, с которого деньги списываются, и Получатель — счёт, на который деньги добавляются. Эти два слова объясняют всю форму. Каждая сторона может быть клиентом, кассой или банковским счётом.

Оформление перевода, шаг за шагом

Укажите сумму и валюту

Сначала сумма и валюта: например, 150 000 000 томанов. Под полем суммы та же цифра выводится прописью, чтобы не потерять и не добавить лишний ноль.

Выберите две стороны

Блок плательщика — это счёт того, с кого списываются деньги. В примере этой части Иман Зареи, клиент-должник, является плательщиком: деньги списываются с его счёта, то есть его долг перед обменным пунктом уменьшается. Сразу после выбора его остаток появляется рядом с формой.

Блок получателя — это противоположная сторона: обменный пункт Каве, клиент, которому обменный пункт должен. Деньги добавляются на его счёт, то есть долг обменного пункта перед ним уменьшается.

Две небольшие возможности, которые есть везде

Рядом с каждым полем есть замок, который сохраняет значение для следующих записей; например, когда у вас подряд десять переводов в одной валюте, вы блокируете валюту, чтобы не выбирать её каждый раз заново. Рядом с каждым выбранным счётом появляются две быстрые ссылки: выписка клиента и статистика клиента, без выхода из формы. Эти две ссылки есть во всех формах Nexto.

Укажите комиссию в правильном блоке

Комиссия означает, что обменный пункт за этот перевод берёт комиссию с клиента или платит комиссию клиенту; вы указываете сумму и валюту. Этот расчёт ведётся только между обменным пунктом и клиентом; комиссия, которую клиент заплатил своему банку, сюда не вносится. В форме два блока, потому что у перевода две стороны, поэтому комиссию указывайте в блоке того клиента, с которым вы рассчитываетесь: например, если вы берёте с Имана Зареи 50 000 томанов комиссии, комиссия указывается в его блоке.

Описание, код отслеживания и вложение

Напишите описание, а затем код отслеживания: номер на квитанции о зачислении. Обязательно заполните его — защита «Повторный код отслеживания» работает именно по нему и не даёт зарегистрировать одну и ту же квитанцию повторно. Фото квитанции также прикрепите здесь же как вложение.

Две галочки, которые нельзя путать

Здесь рядом стоят две галочки, и разница между ними принципиальная:

• В ожидании поступления: документ проводится прямо сейчас, и остатки обновляются. Эта галочка нужна только для контроля: перевод остаётся в очереди контроля поступления, чтобы позже вы проверили, действительно ли деньги поступили и нет ли проблемы.
• Отложенный документ: никакой документ не проводится. Перевод остаётся отложенным до выполнения или поступления денег; затем вы подтверждаете его, и в этот момент он становится документом. Подходит для нового клиента, когда вы переживаете, что квитанция может быть поддельной.

В нашем примере клиент известный, поэтому ставим «В ожидании поступления» и регистрируем перевод. Документ имеет две строки, и всё: плательщик кредитуется, получатель дебетуется, плюс строка комиссии. Никакого третьего счёта посередине нет, потому что конвертации не было.

Отслеживание после регистрации

Контроль поступления

Каждый перевод, зарегистрированный с галочкой «В ожидании поступления», попадает на страницу контроля поступления: список переводов, по которым документ уже проведён, но вы ещё не проверили, действительно ли деньги поступили. Когда проверили и деньги поступили, нажимаете «Поступило», и перевод выходит из очереди. Если не поступило — «Не поступило», и в тот же день вы знаете, что нужно связаться с клиентом.

Отложенные документы

Отложенный документ отслеживается в другом месте: в списке отложенных документов. Каждый отложенный перевод ждёт подтверждения там; когда деньги поступили, нажимаете подтверждение, и в тот же момент создаётся документ. Правило выбора простое: известный клиент с действительной квитанцией — «В ожидании поступления» для контроля; новый клиент или сомнительная квитанция — «Отложенный документ», пока деньги действительно не поступят.

Замечания и предупреждения

• У перевода нет курса, и он не создаёт прибыль; просто одна валюта переходит с одного счёта на другой.
• Не меняйте местами плательщика и получателя; именно эти два слова определяют, чей долг должен уменьшиться.
• Комиссию указывайте в блоке того клиента, с которым вы рассчитываетесь, а не в блоке противоположной стороны.
• Комиссия, которую клиент заплатил своему банку, в Nexto не регистрируется.
• Всегда заполняйте код отслеживания; без него защита от повторной квитанции ничего не сможет сделать.
• «В ожидании поступления» означает, что документ проведён и только отслеживается; «Отложенный документ» означает, что документ ещё не проведён. Объясните эту разницу всем коллегам.

Что дальше

Предыдущая часть, откуда берётся прибыль по сделке, показала, откуда появляется прибыль в каждой сделке. Следующая часть, обязательство платежа и запрос на зачисление, переходит к платежу, который должен быть выполнен в будущем. Для отслеживания денег на счетах смотрите где находятся деньги?, а для маршрута выплат в риалах — маршрутизация риала и подготовка платежа.

Частые вопросы

Чем перевод отличается от сделки?

В сделке вы отдаёте одну валюту и получаете другую, поэтому есть курс и прибыль. В переводе только одна валюта переходит с одного счёта на другой: валюта не меняется, курса нет, прибыль не создаётся. Документ перевода содержит только две основные строки.

В каком блоке указывать комиссию?

В блоке того клиента, с которым вы рассчитываетесь; если вы берёте комиссию с плательщика, указывайте её в его блоке. Комиссия, которую клиент заплатил своему банку, вообще не вносится в Nexto.

Почему код отслеживания важен?

Код отслеживания — это номер на квитанции о зачислении, и защита «Повторный код отслеживания» работает именно по нему: если ту же квитанцию зарегистрируют ещё раз, Nexto остановит это. Фото квитанции также прикрепите к документу как вложение.

В чём разница между «В ожидании поступления» и «Отложенный документ»?

«В ожидании поступления» означает, что документ уже зарегистрирован и остатки обновлены, но перевод остаётся в очереди контроля поступления, чтобы позже вы убедились, что деньги поступили. «Отложенный документ» означает, что никакой документ не зарегистрирован, и пока вы его не подтвердите, ни один остаток не изменится.

Что выбрать для нового клиента?

Отложенный документ. Пока вы не убедились, что деньги действительно поступили, не проводите документ, а после поступления подтвердите его. Для известного клиента с действительной квитанцией достаточно «В ожидании поступления».