Döviz alım satımı — formdan fişe tek bir işlem
Nexto'da bir döviz işlemini adım adım kaydedin, oluşan fişi okuyun ve yanlış girdiğinizde düzenleme ya da storno ile nasıl düzelteceğinizi görün.
Bu videoyu şurada izleyin: YouTube
Kursun kalbi burası. Dövizler, kur panosu, müşteriler — ilk gün bölümündeki her şey bu an içindi: bir müşteri kapıdan girer, ABD doları ister, ve bir sonraki müşteri girmeden işlemin kaydedilmiş olması gerekir.
İşlem demek, bir dövizi verip karşılığında bir kur üzerinden başka bir dövizi almak demektir. Hepsi bu. Bu derste Basra Döviz 5.000 ABD doları istiyor ve karşılığını İran Tümeni olarak ödüyor; sizin tarafınızdan bakınca bu bir dolar satışıdır. Bir işlemi her zaman kendi tarafınızdan adlandırın — elinizden ne çıkıyorsa onu satıyorsunuzdur.
Dersin sonunda bir işlemi baştan sona kaydetmiş, ondan doğan fişi okumuş ve yanlış girdiğinizde ne yapacağınızı öğrenmiş olacaksınız.
Bu derste neler öğreneceksiniz
- İşlem formunu alan alan nasıl dolduracağınızı ve hangi yönün ne demek olduğunu
- Kaydetmeden önce panoya göre farkı nasıl okuyacağınızı
- Komisyon alanlarını ne zaman, üçüncü taraf komisyonunu ne zaman kullanacağınızı
- Fiş kodunun size ne söylediğini ve bir işlemin neden teslimat değil taahhüt olduğunu
- Bir işlemi nasıl düzelteceğinizi: yerinde düzenleme, storno, ve hangisinin geçerli olacağını belirleyen saat
Adım adım işlem kaydı
İşlem formu kalabalık değil: dört ana şey — müşteri, sattığınız döviz, aldığınız döviz, ve tutar ile kur. Gerisi isteğe bağlıdır ve bir kez üzerinden geçmeye değer.
Adım 1 — Müşteriyi seçin
Adı yazın ve listeden seçin; adın sadece başını değil, ortasını da aratabilirsiniz. Birini seçtiğiniz anda bakiyesi formun yanında belirir, yani daha hiçbir şey kaydetmeden bu müşteri size mi borçlu, siz mi ona borçlusunuz bilirsiniz.
Adım 2 — Yönü ve iki dövizi belirleyin
Formun üstünde işlem türünü seçersiniz: müşteriye satış mı, müşteriden alım mı. Sonra elden çıkardığınız döviz — ABD doları — ve karşılığında aldığınız döviz, İran Tümeni.
Dikkat edilmesi gereken alan yöndür: ters seçerseniz dolar satmak yerine dolar almış olursunuz ve iki bakiye de yanlış yöne gider.
Adım 3 — Tutarı ve kuru girin
Buradaki satış tutarı 5.000. Kutunun altında Nexto rakamı yazıyla da yazar, böylece ne bir sıfır eklenir ne de eksilir. Sonra kur: 217.500. Alınan tutarı Nexto sizin için hesaplar: 1.087.500.000 Tümen.
Adım 4 — Panoya göre farka bakın
Şimdi formun yanındaki işlem özeti paneline bir göz atın. Buradaki en önemli satır panoya göre farktır: az önce yazdığınız kurun bugünkü pano kurundan ne kadar uzakta durduğunu ve bu farkın bu işlemde kaç dolar ettiğini söyler. Doğru bir pano olmadan bu rakam yoktur; kur panosu bu yüzden bir kere uğranan ayar sayfası değil, günlük bir alışkanlıktır.
Adım 5 — Varsa komisyon
Komisyon bölümünün üç hâli vardır: komisyon yok, müşteriden alıyoruz, müşteriye ödüyoruz. Son ikisinden birini seçtiğinizde komisyon dövizi ve tutarı görünür. Komisyon ödeşme tutarına katılır ama deftere ayrı yazılır; komisyon raporunuzun doğru çıkmasını sağlayan da budur. Bu işlemde komisyon yok.
Adım 6 — Aracı varsa üçüncü taraf komisyonu
Bu işlemi bir aracı getirdiyse ve pay alıyorsa, onun hesabı, komisyon dövizi ve tutarı buraya girer. Komisyon aracının hesabına alacak yazılır, bu işlemin kârından düşülür ve müşterinin ekstresinde asla görünmez.
Adım 7 — Açıklama, gizli not ve işlemci
Açıklama zorunludur — bu koruma ayarlar, dövizler ve ilk kullanıcılarınız dersinde açılmıştı. Üç ay sonra da anlamlı kalacak tek bir satır yazın. Gizli not ise yalnızca müşterinin bilmemesi gerekenler içindir, başka hiçbir şey için değil; fişin özetini oraya yazmayın.
İşlemci alanı işlemi kimin yaptığını söyler ve o da zorunludur, çünkü işlemci primleri ve her kullanıcının sicili buradan doğar. Son olarak sonraki form kutucuğu: işaretlerseniz kayıttan sonra boş bir form yeniden açılır — işlemler arka arkaya geldiğinde işinizi görür.
Adım 8 — İşlemi kaydedin
İşlemi kaydet'e basın. Fiş oluşur ve sayfası açılır.
Fiş: ne nereye gitti
Kod
Fiş kodu NX ile ve bir numarayla başlar; işlem ve transfer fişleri böyle çalışır. Özel aileler kendi ön ekini taşır — taahhüt, yatırma talebi, kasa talimatı, çek — böylece sadece koda bakarak neyle uğraştığınızı anlarsınız.
Dört muhasebe satırı
Muhasebe kayıtlarını açın; dört satır vardır: ikisi müşteri için, ikisi büronun kendi döviz pozisyonu için. Müşterinin dolar satırı 5.000 alacaktır, yani ona dolar borçlusunuz; müşterinin Tümen satırı 1.087.500.000 borçtur, yani o size Tümen borçlu. İki döviz birbirine karışmadı — dört temel kural dersinde tanıştığınız kuralın ta kendisi.
Müşteriye ne yaptı
Müşterinin ekstresinde Basra Döviz'in sizden dolar alacağı 5.000 arttı, çünkü dolarlar henüz teslim edilmedi; Tümen'de ise alacağı 1.087.500.000 azaldı.
İnsanları yanıltan nokta şu: bir işlem yalnızca taahhüt yaratır. Paranın gerçekten el değiştirmesi ayrı bir belgedir, bir transferdir; onu transferler, tahsilatlar ve ödemeler dersinde göreceğiz.
Yanlış kaydettiyseniz
Kötü bir şey olmaz, ve iki çıkış yolu vardır. Düzenle aynı formu geri getirir, fişi yerinde düzeltir ve geçmişi saklar. Storno ise yanlış fişi sıfırlayan ters bir fiş oluşturur; doğru işlemi bundan sonra yeniden kaydedersiniz.
Hangisiyle karşılaşacağınızı saat belirler. Yirmi dört saate kadar düzenleme yerinde olur. Düzeltme son tarihine kadar değildir: Nexto eski fişi kendisi storno eder ve yenisini oluşturur. Son tarihten sonra fiş kilitlenir.
Yirmi dört saat içinde düzenleme
Diyelim ki kur yanlış girildi. Yeni fiş işlem listesinin en üstündedir; açın ve Düzenle'ye basın, aynı form aynı değerlerle geri gelsin. Kuru 217.000 yapın ve Düzeltmeyi kaydet'e basın. Yirmi dört saatlik pencerenin içinde aynı fiş yerinde düzelir, yeni bir fiş oluşmaz.
Bir düzenlemenin bıraktığı iz
Fiş artık düzenlendi işaretini taşır ve sayfasının altında geçmişi durur: hangi alan değişti, önce neydi, ne oldu, kim yaptı ve ne zaman. Hiçbir düzeltme izsiz değildir — kimseyi suçüstü yakalamak için değil, üç ay sonra biri sorduğunda cevabınız olsun diye.
Storno ve kilit
Artık yerinde düzenlenemeyen bir fiş için storno düğmesi, ilkini iptal eden ters fişi oluşturur. İkisi de defterde kalır — zaten amaç budur — ve doğru işlemi yeniden kaydedersiniz.
Düzeltme son tarihi geçtiğinde kendi koyduğunuz koruma devreye girer ve fiş kilitlenir. Eski bir fişte bunun yerine Düzenleme kilidini aç düğmesi belirir: yalnızca kilit açma yetkisi olan bir kullanıcı, iki saatliğine açabilir, ve bu da kayda geçer.
İpuçları ve uyarılar
- Panoya göre farka her seferinde bakın. Panonuzun epey dışında kalan bir işlem ya bilinçli bir karardır ya da bir tuş hatası — düğmeye basmadan önce hangisi olduğunu bilin.
- Gizli notu asla özet olarak kullanmayın. Açıklama müşterinin okuduğudur; gizli not ise görmemesi gerekendir.
- İşlem teslimat değildir. Siz transferi kaydedene kadar para iki taraf için de bir taahhüttür.
- Düzeltmek normaldir, saklamak değil. Her düzenleme ve her storno, kullanıcısı ve zamanıyla birlikte saklanır.
Bundan sonra nereye
Önceki ders, müşteriler ve hesaplar, her işlemin işaret ettiği kaydı kurar. Sırada nakit işlemler ve kasa var — aynı işlem, ama para yerinde el değiştirdiğinde. Ardından işlem kârı nereden gelir panoya göre farkın neye dönüştüğünü anlatır, transferler, tahsilatlar ve ödemeler ise az önce yarattığınız taahhüdü kapatır.
Sık sorulan sorular
Bu alım mı satım mı?
Kendi tarafınızdan adlandırın: elinizden ne çıkıyorsa onu satıyorsunuzdur. Müşteri ABD doları istiyor ve karşılığını Tümen olarak ödüyorsa, siz dolar satıyorsunuz.
İşlemi kaydetmek parayı hareket ettirir mi?
Hayır. İşlem iki tarafta da bir taahhüt yaratır ve her döviz müşterinin hesabında ayrı ayrı durur. Paranın asıl el değiştirmesi ayrı bir belgedir: transfer.
Panoya göre fark nedir?
İşlem özeti panelindeki, kurunuzun bugünkü pano kurundan ne kadar uzakta olduğunu ve bu farkın bu işlemde ne ettiğini gösteren satırdır. Ancak panonuz güncelse anlamlıdır.
Yanlış kaydettiğim bir işlemi düzeltebilir miyim?
Evet. Yirmi dört saat içinde düzenlersiniz ve aynı fiş yerinde düzelir. Düzeltme son tarihine kadar ise Nexto eski fişi kendisi storno edip yenisini oluşturur. Her iki hâlde de değişiklik kullanıcısı ve zamanıyla kaydedilir.
Düzeltme son tarihinden sonra ne olur?
Fiş kilitlenir. Bunun yerine Düzenleme kilidini aç düğmesi belirir: yalnızca kilit açma yetkisi olan bir kullanıcı, iki saatliğine açabilir, ve bu da loga düşer.
Videonun tam metni
Bu ders kursun kalbi. Önceki bölümde yaptığımız her şey — dövizler, pano, müşteriler — bu an içindi: müşteri geliyor, dolar istiyor ve sizin işlemi kaydetmeniz gerekiyor. Bu dersin sonunda bir işlemi baştan sona kaydediyor, fişini okuyor ve yanlış olursa ne yapacağımızı öğreniyoruz. Kısa bir tanım: işlem, bir dövizi verip karşılığında başka bir dövizi almanız demek, belli bir kurdan. Hepsi bu. Basra Döviz bugün beş bin dolar istiyor ve karşılığında tümen veriyor; sizin açınızdan bu bir dolar satışı.
Adını her zaman kendi tarafınızdan koyun: elinizden çıkan şey, satıştır. İşte işlem formu. Kalabalık değil; dört ana şeyi var: müşteri, sattığınız döviz, aldığınız döviz, bir de tutar ve kur. Gerisi isteğe bağlı ve hepsini tek tek göreceğiz. Önce müşteri. Adını yazıp listeden seçiyorsunuz; adın ortasından da arayabilirsiniz. Seçer seçmez bakiyesi formun yanında beliriyor; yani kaydetmeden önce bu müşterinin şu anda size borçlu mu, yoksa alacaklı mı olduğunu biliyorsunuz.
Sonra yön ve iki döviz. Formun üstünde işlem türünü seçiyorsunuz: müşteriye satış ya da müşteriden alış. Ardından teslim ettiğiniz döviz — dolar — ve karşılığında aldığınız döviz — tümen. Yön önemli: ters seçerseniz dolar satışı yerine dolar alışı kaydedilir ve bakiyeler tersine döner. Satış tutarı: beş bin. Altında da yazıyla yazılıyor ki sıfır eksilip artmasın. Sonra çevrim kuru: iki yüz on yedi bin beş yüz. Alınan tutarı kendisi hesaplıyor: bir milyar seksen yedi milyon beş yüz bin tümen.
Tam bu anda, formun yanında canlanan işlem özeti paneline de bir bakın. En önemli satırı «Panoya göre fark»: kurunuz bugünkü panodan ne kadar ayrılıyor ve bu fark kaç dolar ediyor. Pano dersinde söylediğimiz gibi, doğru bir pano olmadan bu sayı da olmaz. Komisyon: bu işlemden bir komisyon alıyor ya da veriyorsanız, burası. Üç durumu var: komisyonsuz, müşteriden tahsil ediyoruz, müşteriye ödüyoruz. Müşteriden tahsilat seçeneğini işaretleyelim: komisyonun dövizi ve tutarı beliriyor.
Komisyon, uzlaşma tutarının içinde eriyor ama deftere ayrı yazılıyor; böylece komisyon raporunuz doğru çıkıyor. Bugün komisyonumuz yok; geri dönüp komisyonsuz seçeneğinde kalıyoruz. Üçüncü taraf komisyonu: bu işlemi bir aracı getirdiyse ve bir pay alıyorsa, onun hesabını, komisyonun dövizini ve tutarını buradan giriyorsunuz. Komisyon onun hesabına alacak yazılır, bu işlemin kârından düşülür ve müşterinin ekstresinde görünmez. Bugün boş bırakıyoruz ve komisyon sekmesine geri dönüyoruz.
Açıklama zorunlu — ayarlarda açık bıraktığımız koruyucunun ta kendisi. Üç ay sonra bunun ne olduğunu anlayacağınız bir satır yazın. Bir de gizli açıklama: yalnızca müşterinin bilmemesi gereken şey; fişin özetini oraya yazmayın. İşlemci: bu işlemi kim yaptı. Zorunlu, çünkü işlemcilerin primi ve kullanıcıların karnesi buradan çıkıyor. Bir de sonraki form kutucuğu: arka arkaya birkaç işlem kaydedecekseniz, kayıttan sonra boş form yeniden açılıyor. İşlemi kaydet.
Fiş oluşturuldu ve fişin sayfası açıldı. Bu, fiş sayfası. Kodu NX ile ve bir numarayla başlıyor; işlem ve transfer fişleri böyledir. Özel ailelerin fişlerinin kendi ön eki vardır: taahhüt, yatırma talebi, kasa talimatı, çek; koddan neyle karşı karşıya olduğunuzu anlarsınız. Sayfanın üstü kaydettiğimiz şey; altı ise etkisi. Ve fişin muhasebe kayıtları: açalım. Dört satır var: ikisi müşteri için, ikisi de büronun döviz pozisyonu hesabı için. Müşterinin dolar satırı: beş bin alacak — yani doları ona biz vereceğiz.
Müşterinin tümen satırı: bir milyar seksen yedi milyon borç — yani tümeni bize o ödeyecek. Dövizler birbirine karışmadı; temel kavramlar dersindeki kuralın ta kendisi. Ve müşteriye etkisi: dolarda, Basra Döviz bizden beş bin daha alacaklı oldu — çünkü doları henüz teslim etmedik; tümende ise alacağı bir milyar seksen yedi milyon azaldı. İşlem yalnızca taahhüt yaratır; paranın gerçek teslimi transferdir, onu da on birinci derste göreceğiz. Şimdi yeni başlayan herkesin en büyük korkusu: ya yanlış kaydettiysem?
Cevap: kötü bir şey olmaz; iki yolunuz var. Birinci yol, düzenleme: aynı form geri geliyor, fiş yerinde düzeltiliyor ve geçmişi duruyor. İkinci yol, storno: ilk fişin etkisini sıfırlayan ters bir fiş; ardından doğru fişi yeniden kaydediyorsunuz. Zamanlama da önemli. Yirmi dört saate kadar düzenleme yerinde yapılır. Düzeltme süresi dolana kadar düzenleme artık yerinde değildir; Nexto eski fişi kendisi storno eder ve yeni bir fiş oluşturur. Süre bittikten sonra ise fiş kilitlenir.
Düzenlemeyi görelim. Diyelim ki kuru yanlış girdik. Az önce kaydettiğimiz fiş işlem listesinde duruyor; açıyoruz ve Düzenle düğmesine basıyoruz: aynı form, aynı değerlerle geri geliyor. Kuru iki yüz on yedi bine çekiyoruz ve düzeltmeyi kaydediyoruz. Hâlâ yirmi dört saatlik pencerenin içinde olduğumuz için aynı fiş yerinde düzeltiliyor; yeni bir fiş oluşturulmuyor. Bakın geriye ne kaldı: fişin üstüne düzenlendi işareti oturmuş ve sayfanın altında geçmiş duruyor: hangi alan, öncesi neydi, sonrası ne oldu, kim ve ne zaman.
Hiçbir düzeltme iz bırakmadan geçmez — birini yakalamak için değil; üç ay sonra elinizde bir cevap olsun diye. Ve storno: artık yerinde düzenlenemeyen bir fiş için. Bu düğme, ilkinin etkisini sıfırlayan ters bir fiş oluşturuyor; ikisi de defterde kalıyor ve sonra doğru fişi yeniden kaydediyorsunuz. Burada sadece gösteriyoruz, basmıyoruz. Bir de kendi kurduğunuz koruyucu: düzeltme süresi dolduktan sonra fiş kilitleniyor. Bu fiş birkaç gün öncesine ait; bakın, düzenleme kilidini aç düğmesi belirmiş — kilidi açma yetkisi olan kişi fişi yalnızca iki saatliğine açabiliyor ve bu da loga yazılıyor.
Toparlayalım. Bir işlem baştan sona: müşteri, satılan döviz ve alınan döviz, tutar ve kur, açıklama, kaydet — ve kaydetmeden önce panoya göre farka bir bakış. Fiş her dövizi ayrı ayrı müşterinin hesabına oturtur ve teslim değil, taahhüt yaratır. Yanlış mı oldu? Yirmi dört saate kadar yerinde düzenleme; sonrasında storno. Sonraki ders nakit alım satım: aynı işlem, ama para tam o anda el değiştirdiğinde.
Hemen kendiniz deneyin
Örnek verilerle eksiksiz özel bir demo — kurulum yok, kredi kartı yok.
Ücretsiz demo oluştur