Döviz alım satım işlemi kaydetme ve kâr hesabı

Bu bölüm döviz büroculuğunun kalbinde geçiyor: alım ve satım. Baştan sona gerçek bir işlem kaydedecek, kârın nasıl hesaplandığını görecek, komisyonun nereye yazıldığını ve nakit işlemin farkını konuşacağız. Bölümün sonunda günlük alım satımlarınızı doğru yönde ve doğru kurla kaydedebileceksiniz.

Bu bölümde neler öğreneceksiniz

• İşlem yönünü her zaman kendi açınızdan seçmeyi
• İki dövizi doğru sırada girmeyi ve kur alanının nasıl kendini tamamladığını
• Kurun altın kuralını: «bir birinci döviz kaç ikinci döviz eder»
• Komisyonu tahsil/öde olarak ayırmayı ve neden kâra karışmadığını
• Kârın ağırlıklı ortalama maliyetle ne zaman gerçekleştiğini
• Normal form ile nakit işlem formu arasında seçim yapmayı

Adım adım

1. Yönü seçin

İlk seçim yöndür: müşteriye satış mı, müşteriden alım mı? Bunu her zaman kendi açınızdan düşünün, müşterinin açısından değil. Örneğimizde müşteriye döviz satıyoruz.

2. Müşteriyi bulun

Ad, kod ya da telefonun bir kısmını yazmanız yeterli. Biz Al Rasheed Exchange ile çalışıyoruz.

3. İki dövizi ve tutarı girin

Sattığımız döviz — yani bizden çıkan — Birleşik Arap Emirlikleri dirhemi. Karşılığında aldığımız döviz Türk lirası. Tutar: on bin dirhem.

Tutarı yazar yazmaz Nexto kur alanını beklemeye başlar, çünkü bir işlemin üç sayısı vardır ve ikisini bilirse üçüncüsünü kendisi bulur.

4. Kuru yazın

Kuru yazdığınızda karşılık kendiliğinden dolar. Tersi de olur: karşılık tutarını yazarsanız kuru Nexto hesaplar.

Buradaki altın kural şudur: kur her zaman «birinci dövizin bir birimi kaç ikinci döviz eder» demektir. Yönü karıştırırsanız rakam saçmalar — ama on üçüncü bölümde göreceğimiz kur koruması sizi uyarır.

5. Komisyonu ayrı girin

Komisyon ayrı bir bölümdür ve ayrı durması iyidir. Müşteriden komisyon alıyorsak «tahsil», biz ödüyorsak «öde» diyoruz. Yüzde de yazabilirsiniz, tutar da.

Nexto bunu işlem kârına karıştırmaz; kendi gelir hesabına yazar, çünkü on dokuzuncu bölümde ikisini ayrı ayrı göreceksiniz.

6. İşlemciyi ve açıklamayı yazın

İki alan daha var: işlemi kimin yaptığı — birkaç işlemciniz varsa on dokuzuncu bölümdeki prim raporu buradan beslenir — ve açıklama. Açıklamayı boş bırakmayın; altı ay sonra ekstreye bakan siz olacaksınız.

7. Kaydedin ve fişi inceleyin

İşlemi kaydettiğinizde ikinci bölümde öğrendiğimiz her şey fişte görünür: müşteri hesabı bir dövizde borçlandı, diğerinde alacaklandı, kasa karşılığını aldı, komisyon kendi hesabına yazıldı. Tek bir formdan çıkan, dengeli bir muhasebe fişi.

8. Listeyi ve filtreleri gün sonunda kullanın

Kaydedilen işlem listeye düşer. Her satırda yön, müşteri, iki döviz, kur, komisyon ve o işlemden elde edilen kâr vardır. Filtre satırı tam bir gün sonu aracıdır: sadece bugünün işlemleri, sadece bir döviz, sadece bir müşteri, sadece kârlı olanlar. Her listede olduğu gibi Excel ve PDF çıktısı da alabilirsiniz.

9. Nakit işlem formunu tanıyın

Bir de nakit işlem formu vardır. Farkı şu: burada müşteri hesabı yoktur. Kapıdan giren, parasını verip dövizini alıp giden ve hesabı olmayan müşteri içindir; sadece iki kasa hareket eder.

Müşterinin sizde hesabı varsa ve bakiyesi işleyecekse normal form; alışverişi orada biten geçici müşteri içinse nakit form. Yanlış seçerseniz hesap listeniz bir kere görüp bir daha görmeyeceğiniz isimlerle dolar.

İpuçları

• Kâr nerede? Nexto ağırlıklı ortalama maliyet kullanır. Her alışta elinizdeki stokun ortalama maliyeti güncellenir ve kâr ancak siz o stoktan sattığınızda — yani pozisyon azaldığında — gerçekleşir. Sadece kur yükseldi diye kâr yazılmaz.
• Her alım satım döviz pozisyonunuzu da sessizce etkiler: sattığınız döviz stoktan düşer, aldığınız eklenir.
• Açıklama alanı gelecekteki kendinize yazdığınız nottur; bir kelime bile olsa yazın.
• Uygulamanın içindeki sayfa yardımı (sayfanın üstündeki ? işareti) daha fazla ayrıntı verir.

Sık sorulan sorular

Kuru ters yazdığımı nasıl anlarım?

Rakam anlamsız çıkarsa yön ters demektir. Kuru her zaman «birinci dövizin bir birimi kaç ikinci döviz eder» diye okuyun; ayrıca kur koruması, alışılmış aralığın dışına çıkan bir kur girdiğinizde sizi uyarır.

Komisyon neden işlem kârına eklenmiyor?

Çünkü ikisi farklı şeylerdir: kâr kur farkından, komisyon hizmet bedelinden gelir. Nexto komisyonu kendi gelir hesabına yazar ki raporlarda ikisini ayrı ayrı görebilesiniz.

Kur yükseldi ama kâr görünmüyor, neden?

Nexto ağırlıklı ortalama maliyetle çalışır: kâr ancak elinizdeki stoktan sattığınızda, yani pozisyon azaldığında gerçekleşir. Sadece piyasa kuru arttı diye deftere kâr yazılmaz.

Hesabı olmayan bir müşteri için ne yapmalıyım?

Nakit işlem formunu kullanın; müşteri hesabı olmadan sadece iki kasa hareket eder. Böylece bir daha görmeyeceğiniz kişiler için hesap listenizi şişirmemiş olursunuz.