Где деньги? Казначейство, касса и сверка

Самый простой и одновременно самый трудный вопрос для обменного пункта: сколько денег у меня есть прямо сейчас и где они лежат? Трудный он потому, что одного ответа нет. Деньги в кассовом ящике, деньги на банковском счете и деньги в цифровом кошельке — все это ваши деньги, но каждый вид нужен в работе по-своему.

В Nexto есть три разных ответа, и каждый подходит для своей задачи: Казначейство, Валютная позиция и Сводка дня. В этой части разберем, когда куда смотреть. В предыдущей части, Выписка клиента, мы смотрели счет одного человека; здесь смотрим весь обменный пункт.

Что вы изучите в этой части

• как читать отчет казначейства как физическую карту денег: каждая касса, банк и цифровой кошелек
• как использовать кассовую книгу, когда остаток в программе не сходится с деньгами в ящике
• чем валютная позиция отличается от казначейства и почему ваш риск находится именно там
• как читать колонку нереализованной прибыли и что она означает по сегодняшнему курсу табло
• как читать сводку дня и почему это тот самый отчет, который ночью уходит руководителю
• как использовать месячный отчет, чтобы видеть динамику, а не складывать дни вручную

Первый ответ: Казначейство, где лежат деньги

Физическая карта денег

Отчет Казначейство показывает ежедневные поступления и выплаты по всем кассам, банкам и цифровым кошелькам: что сегодня вошло в какое хранилище и откуда вышло. Это физическая карта ваших денег.

Когда вы к нему обращаетесь? В двух случаях. Когда нужно сделать выплату и понять, откуда взять деньги; и в конце дня, когда сверяете остаток кассы с деньгами в ящике.

Если не сходится — Кассовая книга

Если остаток одной кассы в Nexto не сходится с реальными деньгами в ящике, начинайте с Кассовой книги: все входы и выходы этой кассы по времени, с начальным и конечным остатком дня по каждой валюте.

Та же цветная сверка выписки есть и здесь: строки, которые вы проверили, отмечаете цветом, а сумма по каждому цвету считается сразу. Разница обычно застряла между двумя неокрашенными строками.

Второй ответ: Валютная позиция, сколько каждой валюты

На какой другой вопрос она отвечает

Валютная позиция не смотрит на место хранения денег; она показывает, сколько у вас всего по каждой валюте и по какой средней цене вы ее купили — то, что мы видели в Откуда берется прибыль по сделке.

Почему это важно? Потому что риск находится здесь. Валюты вроде тумана и лиры сильно колеблются. Поэтому большинство обменников стараются держать позицию по таким валютам близко к нулю: все, что купили у клиента, продать в тот же день, чтобы прибыль шла только со спреда, а не зависела от движения курса.

Что значит нереализованная прибыль

Если у вас на руках останется один миллиард туманов, а завтра туман упадет, вы получите убыток, хотя никакой сделки не совершали. Колонка «Нереализованная прибыль» показывает именно это: что будет, если закрыть позицию прямо сейчас по сегодняшнему курсу табло.

Доллар, который является базовой валютой, и дирхам, который привязан к доллару, такой проблемы не создают; беспокойство начинается с волатильных валют, по которым у вас есть открытая позиция.

Третий ответ: Сводка дня и месячный отчет

Что произошло сегодня

Казначейство и валютная позиция — это снимок текущего момента; Сводка дня говорит, что произошло сегодня: по каждой валюте баланс предыдущего дня, покупки и продажи за сегодня, баланс сегодня и прибыль дня.

Это тот самый отчет, который, если включить ночной отчет, в конце вечера уходит руководителю в WhatsApp. Настройку мы смотрели в WhatsApp: группы, шаблоны и очередь отправки.

Более длинный взгляд через месячный отчет

Месячный отчет состоит из двух половин. Сверху — прибыль и убыток за период: прибыль по сделкам, комиссия, расходы и чистый итог; рядом — балансовая сводка: казначейство, дебиторская задолженность клиентов, кредиторская задолженность перед клиентами, основные средства и капитал — она дает чистые активы.

Внизу идет динамика за последние двенадцать месяцев: по каждому месяцу количество сделок, объем, прибыль по сделкам, расходы и чистый итог, с графиком, который показывает то же самое. Динамику смотрите здесь, а не через ручное сложение дней.

Советы и предупреждения

• Казначейство говорит, где лежат деньги; Валютная позиция говорит, сколько у вас каждой валюты. Это не одно и то же.
• Если касса не сходится, идите в Кассовую книгу, а не в общие отчеты; разница находится в строках этой же кассы.
• Открытая позиция по волатильным валютам вроде тумана и лиры — это риск, а не прибыль; нереализованная прибыль, пока вы не закрыли позицию, остается только цифрой на бумаге.
• Нереализованная прибыль считается по сегодняшнему курсу табло; если табло не обновлено, эта колонка тоже не актуальна.
• Сводка дня — это снимок сегодняшнего дня, а месячный отчет — динамика; для долгосрочных решений не складывайте дни вручную.

Дальше по курсу

Предыдущая часть, Выписка клиента и портал клиента, отвечала на вопрос «что ты сделал с моим счетом». Следующая часть, Кто должен?, переходит к деньгам, которые еще не у вас на руках. Чтобы понять корень цифр в валютной позиции, посмотрите Откуда берется прибыль по сделке, а для закрытия периода — Переоценка валюты и закрытие периода.

Частые вопросы

В чем разница между Казначейством и Валютной позицией?

Казначейство говорит, где лежат деньги: сколько каждой валюты находится в каждой кассе, банке и цифровом кошельке. Валютная позиция не смотрит на место хранения и показывает, сколько у вас всего по каждой валюте и по какой средней цене вы ее купили.

Остаток кассы не сходится с деньгами в ящике. С чего начать?

С Кассовой книги этой же кассы. Там все входы и выходы по времени, с начальным и конечным остатком дня, а через цветную сверку можно отметить проверенные строки, чтобы найти разницу среди оставшихся строк.

Что такое «нереализованная прибыль»?

Это прибыль или убыток, которые вы получите, если прямо сейчас закроете свою валютную позицию по сегодняшнему курсу табло. Эта цифра еще не стала реальной и меняется вместе с курсом.

Почему говорят держать позицию по туману и лире близко к нулю?

Потому что эти валюты сильно колеблются, а открытая позиция по ним означает ценовой риск. Большинство обменников все, что покупают у клиента, продают в тот же день, чтобы прибыль шла со спреда, а не с колебания курса.