Кто кому должен: дебиторка и отчет по срокам

В обменном пункте деньги, которые вам должны, тоже ваши — до тех пор, пока они будут взысканы. Проблема в том, что долг, в отличие от остатка в кассе, сам себя не показывает; за ним нужно идти. И с каждым днем взыскать его становится сложнее.

В этой части мы открываем три отчета, которые вместе дают полный ответ: дебиторы говорят сколько, отчет по срокам говорит как давно висит, а операции в работе показывают, что осталось на земле незавершенным. В прошлой части, Где деньги?, мы считали деньги, которые у вас на руках; здесь считаем деньги, которых пока нет.

Что вы изучите в этой части

Как читать отчет по дебиторам и кредиторам в разрезе валют и с отметкой «Сальдо»
Как смотреть распределение одной валюты по всем счетам: клиент, касса, банк, капитал и посредник
Как работать с отчетом по срокам и его четырьмя временными диапазонами
Как использовать колонку «Дни без движения» для расстановки приоритетов по контролю
Как читать список операций в работе и четыре типа данных, которые там собираются
Как из каждой строки одним кликом перейти в выписку или к сообщению для контроля в WhatsApp

Сколько вам должны

Дебиторы и кредиторы

У этого отчета две колонки: те, кто должны вам, и те, кому должны вы. Всё идет в разрезе валют, потому что один клиент может одновременно быть должником в одной валюте и кредитором в другой, и Nexto эти две вещи не смешивает.

Вы меняете валюту, чтобы увидеть список именно по этой валюте, или с отметкой «Сальдо» смотрите всё в базовой валюте. От каждой строки вас также отделяет один клик до выписки этого клиента.

Посмотрите на то же самое со стороны валюты

Иногда вопрос обратный: где мои туманы? Отчет распределения одной валюты отвечает именно на это — например, как туманы распределены между всеми счетами: клиентами, кассами, банками, капиталом и посредниками. Кто сколько туманов должен вам и кому должны вы. Именно этот отчет работал за кулисами в части Маршрутизация риала и готовность к оплате.

Как давно это висит

Отчет по срокам — самый важный отчет этой части

Дебиторы говорят, сколько вам должны; отчет по срокам говорит, как давно этот долг висит. И именно второе показывает риск.

Сто миллионов долга, который висит три дня, — обычная рабочая ситуация. Те же сто миллионов, которые висят тридцать дней, — уже проблема. Сумма одна, смысл разный. Отчет по срокам режет долги на четыре диапазона: менее семи дней, от семи до пятнадцати дней, от пятнадцати до тридцати дней и более тридцати дней.

Как им пользоваться

Приучите себя открывать этот отчет раз в неделю и начинать с самой старой колонки. Смотрите колонку «Дни без движения»: долг, по счету которого давно не было никакого движения, — первый приоритет.

По каждой строке прямо там можно сделать две вещи: открыть выписку клиента, чтобы увидеть, откуда появился долг, или отправить ему сообщение для контроля в WhatsApp.

Что осталось незавершенным

Два предыдущих отчета были про долги. Операции в работе — про другое: про дела, которые еще не закончены и будут забыты, если никто не напомнит.

Здесь собираются четыре вещи: платежные обязательства, по которым еще есть оставшиеся позиции, заявки на зачисление, которые не переданы или не оплачены, кассовые поручения, за которыми еще никто не пришел, и неустановленные стороны, которые еще не идентифицированы. Всё в одном месте, с остатком и ссылкой на сам документ.

Хорошая привычка: утром один раз смотреть эту страницу, чтобы ничего со вчерашнего дня не осталось лежать на земле.

Советы и предупреждения

Требование и долг одного клиента в разных валютах не складываются между собой; чтобы увидеть единую картину, используйте отметку «Сальдо».
Сумма долга сама по себе ничего не говорит; всегда смотрите рядом возраст долга.
«Дни без движения» отличаются от даты документа; счет может быть старым, но по нему недавно было движение.
Операции в работе — место для контроля, а не для регистрации; исправление каждого пункта выполняется из самого документа.
Контроль дает результат, когда он регулярный: отчет по срокам раз в неделю, операции в работе каждое утро.

Дальше по курсу

В прошлой части, Где деньги?, мы построили карту имеющихся денег. Следующая часть, Где прибыль?, переходит к последнему вопросу отчетов. По документам, которые вы видите в списке операций в работе, смотрите Платежное обязательство и заявка на зачисление, а для маршрутизации платежей в туманах — Маршрутизация риала и готовность к оплате.

Частые вопросы

Почему один клиент одновременно есть в списке дебиторов и кредиторов?

Потому что в двух разных валютах у него разный статус; например, в долларах он должен вам, а в туманах вы должны ему. Nexto не складывает валюты между собой, но с отметкой «Сальдо» вы можете увидеть всё в базовой валюте.

В чем разница между отчетом дебиторов и отчетом по срокам?

Дебиторы говорят, сколько вам должны и кто именно. Отчет по срокам режет тот же долг по времени и показывает, как давно он висит. Одинаковая сумма с разным возрастом — это две совершенно разные ситуации.

Какие диапазоны есть в отчете по срокам?

Четыре диапазона: менее семи дней, от семи до пятнадцати дней, от пятнадцати до тридцати дней и более тридцати дней. Рекомендация — начинать с самой старой колонки.

Что попадает в «Операции в работе»?

Платежные обязательства, по которым еще есть оставшиеся позиции, непереданные или неоплаченные заявки на зачисление, кассовые поручения, за которыми никто не пришел, и неидентифицированные неустановленные стороны — всё с остатком и ссылкой на свой документ.

Как вести контроль прямо из этих отчетов?

Из каждой строки можно открыть выписку этого клиента, чтобы увидеть, откуда появился долг, или напрямую отправить ему сообщение для контроля в WhatsApp.