Выписка и портал клиента

Клиент звонит и говорит: «Мой счет с вами не сходится». В любом обменном пункте такую фразу слышат несколько раз в неделю, и обычно это забирает полчаса с бумагой и калькулятором. Выписка клиента — как раз то место, где этот разговор заканчивается.

Выписка — это детализация всех документов, которые у вас были с одним клиентом, по времени, с остатком после каждого документа. Поскольку работа обменного пункта мультивалютная, эта страница тоже мультивалютная: остаток по каждой валюте отдельно и итог в учетной валюте. В карте отчетов мы видели, где находятся отчеты; здесь открываем самый ходовой из них.

Что вы изучите в этой части

• Как читать мультивалютную выписку и фильтровать ее по одной валюте, периоду или количеству последних транзакций
• Как видеть открытые позиции этого же клиента вверху той же страницы
• Как работать с конфиденциальной колонкой и почему она не попадает в клиентскую выгрузку
• Как закрывать спор через цветную сверку и живую сумму по каждому цвету
• Три способа передать выписку: WhatsApp, Excel и PDF, портал только для чтения
• Как читать статистику клиента, чтобы понимать, сколько стоит этот клиент

Читайте выписку

Остаток по каждой валюте отдельно

Вверху страницы показан остаток клиента по каждой валюте отдельно, а рядом — итог в учетной валюте. Валюты не складываются между собой; клиент может быть должен в долларах и иметь к получению в томанах, и выписка именно это показывает.

На этой же странице у вас есть три фильтра: конкретная валюта (например, томан), период дат или количество последних транзакций. Нажимаете «Обновить» — остаются только строки по этой валюте, с остатком именно по этой валюте.

Открытые позиции — там же, сверху

Рядом с остатками есть и открытые позиции этого клиента: открытые обязательства, заявки на внесение и неполученные квитанции, каждая со своим счетчиком. Мы создавали их в главе про ежедневную работу; здесь они собраны в одном месте, и от каждой позиции до отправки ее изображения клиенту в WhatsApp — один клик.

Конфиденциальная колонка

Есть одна колонка, которую нужно знать: конфиденциальная. Туда записывается то, что имеет смысл только внутри вашей организации. В версии, которая попадает к клиенту — WhatsApp, PDF, портал — этой колонки вообще нет.

Правило простое: только то, что клиент не должен знать. Не пишите туда краткое содержание документа; для этого есть колонка «Описание».

Когда клиент не принимает одну строку

Включите цветную сверку

Вернемся к тому же звонку. Клиент говорит: одну из этих строк я не принимаю. Вы включаете сверку, выбираете цвет пера и отмечаете цветом строки, которые обе стороны признают.

Сумма по каждому цвету считается вживую; то есть в тот же момент вы видите, на какую сумму есть согласие и сколько именно составляет расхождение — раньше такая работа занимала время с бумагой и калькулятором.

Передайте выписку клиенту

Первый способ: WhatsApp

Одной кнопкой вы отправляете в WhatsApp самому клиенту: простой остаток, полную выписку или карточку открытых позиций — с тем же фильтром, который стоит у вас на странице.

Второй способ: Excel и PDF

Обычный Excel идет в официальном шаблоне Nexto, и конфиденциальной колонки в нем нет. Если вам самим нужна эта колонка, отдельно есть «Конфиденциальный Excel», и он только для внутреннего использования.

Третий способ: портал клиента

Портал — это безопасная ссылка только для чтения именно для этого клиента. Нажимаете кнопку активации, и клиент в любое время сам видит свою выписку, без того чтобы вы каждый раз что-то отправляли.

У этой ссылки четыре защиты: она показывает только этот один счет, она только для чтения, вы можете в любой момент ее аннулировать, и она находится на отдельном домене, куда поисковые системы не заходят. То, что видит клиент, — это та же выписка, без меню, без конфиденциальной колонки и без какой-либо кнопки для изменения.

Статистика клиента: сколько стоит этот клиент

Рядом с выпиской есть статистика клиента. Выписка говорит, что вы сделали с этим клиентом; статистика говорит, сколько этот клиент стоит: объем сделки, ваша прибыль по нему, средний баланс и текущий остаток; переводы в разрезе валют, его популярные валютные пары и активность за последние двенадцать месяцев.

Колонка прибыли видна только с разрешением на прибыль; пользователь без этого разрешения видит остальную статистику, но не видит прибыль.

Советы и предупреждения

• Выписка не смешивает валюты; если увидели странную цифру, сначала убедитесь, на что стоит фильтр валюты.
• Конфиденциальная колонка не попадает ни в одну клиентскую выгрузку, но внутренние сотрудники ее видят; пишите туда только то, что клиент не должен знать.
• Не отправьте клиенту «Конфиденциальный Excel» по ошибке; обычный Excel — это именно то, что должно уходить наружу.
• Ссылку портала можно аннулировать в любой момент; сделайте это для клиента, который больше с вами не работает.
• Сверка нужна для поиска расхождения, а не для его исправления; ошибочный документ редактируется или сторнируется своим путем.

Дальше по курсу

Предыдущая часть, карта отчетов и выгрузок, показала, на какой вопрос отвечает каждый отчет. Следующая часть, где деньги?, выходит за рамки счета одного клиента и смотрит на все деньги обменного пункта. Для оставшихся долгов смотрите кто должен?, а для отправки сообщений — WhatsApp: группы, шаблоны и очередь отправки.

Частые вопросы

Почему остатки по каждой валюте показываются отдельно?

Потому что работа обменного пункта мультивалютная, и клиент может одновременно быть должен в одной валюте и иметь к получению в другой. Nexto не складывает валюты между собой; рядом с ними он только показывает итог в учетной валюте.

Клиент видит конфиденциальную колонку?

Нет. Ни в одной версии, которая попадает к клиенту — сообщение WhatsApp, PDF, обычный Excel и портал — этой колонки нет. Она есть только в «Конфиденциальном Excel», и этот файл предназначен для внутреннего использования.

Что именно делает цветная сверка?

Вы выбираете цвет и отмечаете строки, которые обе стороны признают. Сумма по каждому цвету считается вживую, поэтому в тот же момент вы видите, сколько согласовано и сколько составляет расхождение.

Насколько безопасен портал клиента?

Ссылка портала показывает только этот один счет, она только для чтения, в ней нет никакой кнопки для изменения, ее можно аннулировать в любой момент, и она находится на отдельном домене, куда поисковые системы не заходят.

Почему колонка прибыли в статистике клиента видна не всем?

Потому что просмотр прибыли имеет отдельное разрешение. Пользователь, который не получил это разрешение, видит объем сделки и остаток клиента, но не вашу маржу.