كشف حساب العميل وبوابة العميل

عاجلاً أو آجلاً يتصل عميل ويقول الجملة نفسها: حسابي عندكم لا يطابق حسابي. وتلك المكالمة ليست في حقيقتها عن المحاسبة — بل عن شخصين ينظران إلى قائمتين مختلفتين. وكشف الحساب هو المكان الذي تضع فيه القائمتين جنباً إلى جنب.

وكشف الحساب في نكستو هو تفصيل كل القيود التي جرت مع عميل واحد، سطراً سطراً، مرتبة بالزمن، مع الرصيد المتبقي بعد كل قيد. وهي الصفحة التي تفتحها أكثر من غيرها بعد أن يشتغل المكتب، وهذا الدرس يغطّيها كلها: قراءتها، وتصفيتها، وعمود «سري»، وتسوية سطر متنازع عليه بالألوان، وطرق إيصالها إلى العميل، وصفحة إحصاءات العميل المجاورة.

ماذا ستتعلم في هذا الدرس

• كيف تقرأ كشفاً متعدد العملات والمحصلة بعملة المرجع
• كيف تضيّق الكشف إلى عملة واحدة، أو مدى تاريخ، أو آخر المعاملات
• ماذا تقول لك كتلة الأعمال المفتوحة في أعلى الصفحة
• ما الذي يُكتب في عمود «سري» — وما الذي يجب ألا يُكتب فيه أبداً
• كيف تحسم التسوية الملوّنة سطراً متنازعاً عليه والعميل على الهاتف
• ثلاث طرق لإيصال الكشف: واتساب، وتنزيل الملف إكسل أو PDF، والبوابة للقراءة فقط

قراءة كشف الحساب

الصفحة نفسها

افتح كشف حساب عميل واحد فيصلك تاريخه كله معك: كل صفقة، وتحويل، وإيصال، ودفعة، وشيك، من الأقدم إلى الأحدث، وبعد كل سطر الرصيد المتبقي. ولا شيء هنا ملخّص — فكل سطر مستند حقيقي تستطيع الدخول إليه.

الأرصدة حسب العملة

عمل الصرافة متعدد العملات، فرقم رصيد واحد يكون كذباً. ولهذا يعرض أعلى الصفحة رصيد كل عملة على حدة، والمحصلة محوَّلةً إلى عملة المرجع. اقرأ سطور العملات أولاً؛ فالمحصلة لنظرة سريعة، لا لمحادثة مع العميل.

تضييق العرض

ثلاثة فلاتر تؤدّي أكثر العمل: عملة واحدة، أو مدى تاريخ، أو آخر المعاملات فقط. اختر التومان واضغط «تحديث»، فما إن تتحدّث الصفحة حتى تبقى سطور تلك العملة وحدها، برصيدها المتتابع هي. وهذا ما تستعمله حين يعترض العميل على عملة ويوافق على البقية.

الأعمال المفتوحة في الأعلى

بجانب الأرصدة تجلس الأعمال المفتوحة لهذا العميل: إيصالات لم تُحصَّل بعد، والتزامات مفتوحة، وطلبات إيداع مفتوحة. ولكل واحدة عدّاد، ولكل واحدة زرّ يرسل بطاقتها مباشرة إلى واتساب العميل. وهي الأعمال المفتوحة نفسها التي رأيتها في فصل العمل اليومي — وكشف الحساب يجمعها في مكان واحد فلا تحتاج إلى البحث عنها.

عمود «سري»

هناك عمود يجب أن تفهمه قبل أن تستعمل الصفحة أمام عميل: سري.

كل ما تكتبه فيه يبقى داخل مكتبك. وفي كل نسخة تصل إلى العميل — رسالة واتساب، وPDF، والإكسل العادي، والبوابة — لا وجود لهذا العمود أصلاً.

والقاعدة ضيّقة عن قصد: اكتب فيه فقط ما لا ينبغي أن يعرفه العميل. ولا تستعمله لتلخيص المستند؛ فعمود «الوصف» يفعل ذلك، والعميل مفروض أن يقرأ الوصف. أما «سري» فللملاحظة التي لا تحبّ أن تُقرأ بصوت عالٍ.

حسم الخلاف بالألوان

نعود إلى تلك المكالمة. يقول العميل إنه لا يقبل أحد السطور.

الخطوة 1 — شغّل التسوية والمطابقة

شغّل التسوية على الكشف الذي تنظران إليه معاً، فتصير السطور قابلة للتعليم.

الخطوة 2 — لوّن السطور المتفق عليها

اختر لون قلم ولوّن السطور التي يقبلها الطرفان. واستعمل لوناً ثانياً للسطور التي عند أحدكما دون الآخر. وهو العمل نفسه الذي كنت تفعله بالقلم الملوّن على ورقة مطبوعة، غير أن المجاميع تجاريك هنا.

الخطوة 3 — اقرأ الفارق

مجموع كل لون يُحسب حياً. فحين تنتهي من القائمة تستطيع أن تقول للعميل، في المكالمة نفسها، كم يبلغ ما تتفقان عليه بالضبط، وكم يبلغ الفارق — بدل أن تعده بأن تراجع وتتصل به لاحقاً.

إيصال الكشف إلى العميل

وحين ينتهي العمل، أمامك ثلاث طرق للخروج من هذه الصفحة.

• واتساب — زرّ واحد يرسل الرصيد، أو كشف الحساب كاملاً، أو بطاقة الأعمال المفتوحة، إلى واتساب ذلك العميل نفسه، بالفلتر نفسه الذي على الشاشة. صفِّ على عملة واحدة أولاً، فذلك ما سيصله.
• تنزيل الملف — الإكسل العادي بقالب نكستو الرسمي وليس فيه عمود «سري»؛ وإن كنت تحتاج ذلك العمود لنفسك، فهناك «إكسل مع السري» منفصل، وهو للداخل فقط. وPDF يعطيك الكشف نفسه مستنداً ترفقه أو تطبعه.
• البوابة — رابط آمن للقراءة فقط، خاص به وحده.

بوابة العميل

البوابة هي الطريق الذي يوقف الإرسال أصلاً. تفعّلها لذلك العميل، فيحصل على رابط يفتحه متى شاء.

وأربعة أشياء تجعلها آمنة للتسليم: الرابط يعرض ذلك الحساب وحده؛ وهو للقراءة فقط، بلا أي زرّ يغيّر شيئاً؛ وتبطله متى شئت؛ وهو على نطاق منفصل لا تصل إليه محركات البحث. وما يراه العميل هو كشف الحساب نفسه الذي تراه، بلا القائمة وبلا عمود «سري».

إحصاءات العميل: كم يساوي هذا العميل

بجانب كشف الحساب صفحة ثانية عن العميل نفسه، وهي تجيب عن سؤال آخر. كشف الحساب يقول ماذا فعلت معه؛ والإحصاءات تقول كم يساوي لك.

تجد فيها حجم التداول، وربحك منه، ومتوسط رصيده ورصيده الحالي؛ والتحويلات مفصّلة حسب العملة؛ وأزواج التداول المفضّلة لديه؛ ونشاطه في آخر اثني عشر شهراً. وأرقام الربح هنا لا يراها إلا مستخدم يملك صلاحية تقرير الأرباح والخسائر.

نصائح وتحذيرات

• لا تقرأ للعميل أبداً محصلة عملة المرجع كأنها الرصيد. ففي مكتب الصرافة الرصيد رقم لكل عملة؛ والمحصلة رقم إداري.
• قبل أن ترسل شيئاً، راجع الفلتر الفعّال. فرسالة واتساب والمخرجات تحمل الفلتر الذي على الشاشة، لا الكشف الكامل.
• اترك عمود «سري» لما لا ينبغي أن يراه العميل. فوضع ملخّص المستند فيه يخفيه عن نسخة العميل بلا سبب.
• ألوان التسوية أداة عمل للمحادثة، لا تصحيحاً محاسبياً. فإن كان سطر خاطئاً حقاً، فلا بدّ من تصحيحه بوصفه مستنداً.
• رابط البوابة قابل للإبطال، لكنه يبقى رابطاً. أرسله إلى العميل نفسه، لا إلى مجموعة.
• أرقام الربح في صفحة الإحصاءات تتبع صلاحية تقرير الأرباح والخسائر، فلن يرى الصرّاف وصاحب المكتب الصفحة نفسها.

إلى أين بعد ذلك

الدرس السابق، خريطة التقارير والمخرجات، يبيّن أي تقرير يجيب عن أي سؤال، وكيف يخرج كل جدول من نكستو إكسل أو PDF. ويأتي بعده أين المال، الذي ينتقل من عميل واحد إلى المكتب كله. والأعمال المفتوحة في أعلى الكشف مشروحة حيث تُنشأ، في التزامات الدفع وطلبات الإيداع، وزرّ واتساب يعتمد على الإعداد الذي في مجموعات واتساب والقوالب وطابور الإرسال.

الأسئلة الشائعة

ما كشف حساب العميل في نكستو بالضبط؟

هو تفصيل كل القيود التي جرت مع عميل واحد، سطراً سطراً، مرتبة بالزمن، مع الرصيد المتبقي بعد كل سطر. ويعرض أيضاً رصيد كل عملة على حدة والمحصلة بعملة المرجع، وأعمال العميل المفتوحة في الأعلى.

هل أستطيع عرض الكشف بعملة واحدة؟

نعم. صفِّ الكشف على عملة واحدة واضغط «تحديث»، فتبقى سطور تلك العملة وحدها برصيدها المتتابع. وتستطيع أن تجمعها مع مدى تاريخ أو مع فلتر آخر المعاملات.

ما عمود «سري» ومَن يراه؟

هو عمود لملاحظات تبقى داخل مكتبك. ولا يظهر أبداً في أي شيء يصل العميل — لا في رسالة واتساب، ولا في PDF، ولا في الإكسل العادي، ولا في البوابة. ولا يشمله إلا «إكسل مع السري» الداخلي.

كيف تعمل التسوية الملوّنة؟

تشغّل التسوية، وتختار لون قلم، وتعلّم السطور التي يقبلها الطرفان. ويجمع نكستو كل لون حياً، فتستطيع في المكالمة نفسها أن تقول كم المتفق عليه وكم المتنازع فيه.

هل بوابة العميل آمنة لتسليمها إلى عميل؟

هي للقراءة فقط ومحصورة في ذلك الحساب وحده، ويمكن إبطالها في أي وقت، وهي على نطاق منفصل لا تصل إليه محركات البحث. ولا يستطيع العميل تغيير شيء ولا يرى عمود «سري».

أين أرى كم هذا العميل مربح؟

في صفحة إحصاءات العميل، بجانب كشف الحساب: حجم التداول، والربح منه، ومتوسط الرصيد والرصيد الحالي، والتحويلات حسب العملة، والأزواج المفضّلة، ونشاط اثني عشر شهراً. وأرقام الربح تحتاج صلاحية تقرير الأرباح والخسائر.