Kim bana borçlu? Borçlular, yaşlandırma ve devam eden işler

Bir döviz bürosunda size borçlu olunan para da sizin paranızdır - ta ki bir aydır orada durduğunu fark edene kadar. Ters giden bir şey yoktur, kimse bir şey çalmamıştır; sadece peşine düşülmemiştir, çünkü kimseye hatırlatılmamıştır.

Bu ders, hatırlatma işini yapan üç raporla ilgili. Borçlular ve alacaklılar, size ne kadar ve kim tarafından borçlu olunduğunu söyler. Yaşlandırma raporu, o paranın ne kadar süredir açıkta olduğunu söyler. Devam eden işler ise yarım kalan ve hâlâ birinin kapatmasını bekleyen şeyleri söyler.

Elinizde zaten duran nakdi anlatan param nerede dersinin devamıdır. Bu ders, sizin olan ama henüz kasaya girmemiş parayla ilgili.

Bu derste neler öğreneceksiniz

• Borçlular ve alacaklılar raporunu okumayı ve dövizleri neden hiç karıştırmadığını
• Tek bir dövizin müşteriler, kasalar, bankalar, mutabakat ve denge hesapları arasındaki dağılımını görmeyi
• Yaşlandırma raporunun tek bir alacağı yaşına göre nasıl dört kovaya böldüğünü
• Tahsilata çıkarken hangi sütundan başlayacağınızı ve doğrudan ekstreye ya da WhatsApp takibine nasıl atlayacağınızı
• Neyin devam eden iş sayıldığını ve her sabah neden bir bakmaya değdiğini

Borçlular ve alacaklılar: ne kadar

Raporun iki sütunu vardır: size borçlu olanlar ve sizin borçlu olduklarınız.

Her şeyi döviz bazında ayırır ve bunu bilerek yapar. Aynı müşteri aynı anda bir dövizde borçlu, başka bir dövizde alacaklı olabilir - size ABD Doları borçludur, siz ona İran Tümeni borçlusunuzdur - ve bu iki gerçeğin birbirini götürmesine izin verilmez. Nexto onları asla karıştırmaz.

Teker teker bakmak için dövizi değiştirirsiniz. Müşteri başına tek bir rakam istiyorsanız «tüm dövizlerin neti» kutusunu işaretleyin; her şey referans dövizinize çevrilir, kayıtlarda o ABD Doları'dır. Ve herhangi bir satırdan tek tıkla o müşterinin ekstresine gidersiniz.

Aynı resmin döviz tarafından görünüşü

Aynı şeye bakmanın ikinci bir yolu daha var: müşteriden değil, dövizden. Bir döviz seçin - mesela İran Tümeni - ve onun bütün hesaplardaki dağılımını alın: müşteriler, kasalar, bankalar, mutabakat ve denge hesapları; kimin size ne kadar borçlu olduğu ve kime ne kadar borçlu olunduğuyla. Riyal yönlendirmesi ve ödeme hazırlığı dersinin arkasında sessizce çalışan rapor buydu; soru bir kişiyle değil bir dövizle ilgiliyse açacağınız görünüm de budur.

Yaşlandırma raporu: ne kadar süredir

Bu, dersin en önemli raporu. Borçlular size ne kadar alacağınız olduğunu söyler; yaşlandırma ne kadar süredir açıkta olduğunu - ve tehlikeyi gösteren ikinci rakamdır.

Üç günlük 100 milyonluk bir alacak sıradan iştir. Aynı 100 milyon otuz gündür duruyorsa bir sorundur. Rakam aynı, anlamı bambaşka. Yaşlandırma raporu her bakiyeyi dört kovaya böler: 7 günden az, 7 ile 15 gün, 15 ile 30 gün ve 30 günden fazla.

Haftada bir okumak

Bunu aylık bir panik değil, haftalık bir alışkanlık hâline getirin. Raporu açın, önce en eski kovaya gidin ve «hareketsiz gün» sütununu yukarıdan aşağı okuyun - hangi bakiyenin durduğunu size söyleyen rakam odur.

Harekete geçmek için sayfadan çıkmanız gerekmez. Bir tık o müşterinin ekstresini açar, bir tık daha ona WhatsApp takibi gönderir. Kendinize sonrası için liste yazmak yerine, tahsilatı tek geçişte raporun üstünden yapın.

Devam eden işler: yarım kalanlar

İlk iki rapor size borçlu olunan parayla ilgilidir. Üçüncüsü, başlanıp hiç kapatılmamış işle ilgilidir - bir şey önünüze koymazsa unutulup giden türden. Dört çeşit bitmemiş işi tek yerde toplar:

• Hâlâ ödenmemiş taksidi olan aşamalı yatırmalar
• Tahsis edilmemiş ya da ödenmemiş yatırma talepleri
• Kimsenin gelip almadığı kasa talimatları
• Kimsenin kimliklendirmediği bilinmeyen taraflar

Her satır bakiyeyi gösterir ve doğrudan belgeye bağlanır; böylece açıp işi bitirebilirsiniz. Her sabah bu sayfaya bir kez bakmak, dünden yerde kalan bir şey olmadığından emin olmaya yeter.

İpuçları ve uyarılar

• Bir müşterinin dövizlerini asla kafanızdan netleştirmeyin. ABD Doları alacaklı olup İran Tümeni borçlu olmak iki pozisyondur, bir değil.
• «Tüm dövizlerin neti» rakamı, referans dövizinizde bir yönetim görünümüdür. Onu müşteriye bakiyesiymiş gibi okumayın.
• Tahsilat turuna en eski kovadan başlayın. Sıralanmamış bir listenin başından çalışmak, en eski borçların en eski kalması demektir.
• Devam eden işlerdeki kimliklendirilmemiş bir taraf, isimsiz gelmiş paradır. Orada bırakırsanız sonradan izini sürmek zorlaşır.

Sırada ne var

Önceki ders, param nerede, şu anda elinizde tuttuğunuz nakdi anlatıyor. Sırada dört sorunun sonuncusu, kâr nerede var. Bu satırların çoğunun arkasındaki belgeler ödeme taahhütleri ve yatırma talepleri dersinde oluşturuluyor ve her satır müşteri ekstresi ve portal dersine geri götürüyor.

Sık sorulan sorular

Döviz büroma kimin borçlu olduğunu nasıl görürüm?

Borçlular ve alacaklılar raporunu açın. Bir sütun size borçlu olan müşterileri, diğeri sizin borçlu olduklarınızı döviz bazında listeler ve her satır doğrudan o müşterinin ekstresine bağlanır.

Nexto borçlular raporunda dövizleri neden ayrı tutuyor?

Çünkü bir müşteri gerçekten aynı anda bir dövizde borçlu, başka bir dövizde alacaklı olabilir. Bunları birleştirmek gerçek bir pozisyonu gizlerdi. Tek bir rakam istiyorsanız «tüm dövizlerin neti» kutusunu işaretleyin, her şey referans dövizinize çevrilsin.

Yaşlandırma raporu ne işe yarar?

Alacağınız her tutarın ne kadar süredir açıkta olduğunu dört kovaya bölerek gösterir: 7 günden az, 7 ile 15 gün, 15 ile 30 gün ve 30 günden fazla. Bir bakiyeyi uyarıya çeviren şey odur - üç günlük 100 milyonluk alacak normaldir, aynı tutar otuz günde değildir.

Devam eden işlerde neler çıkar?

Hâlâ ödenmemiş taksidi olan aşamalı yatırmalar, tahsis edilmemiş ya da ödenmemiş yatırma talepleri, kimsenin almadığı kasa talimatları ve kimsenin kimliklendirmediği bilinmeyen taraflar. Her satır bakiyesini ve belgeye giden bağlantısını taşır.

Rapordan çıkmadan bir müşterinin peşine düşebilir miyim?

Evet. Yaşlandırma raporundaki bir satırdan o müşterinin ekstresini açabilir ya da doğrudan WhatsApp takibi gönderebilirsiniz; böylece tahsilat turu tek sayfa üstünde tek geçişle biter. En eski kovadan başlayarak haftada bir, makul bir ritimdir.