Обязательство на выплату и заявка на зачисление
Как в Nexto зарегистрировать обязательство, разбить его на транши до нулевого остатка, оформить заявку клиента на зачисление и видеть открытые позиции над выпиской.
Смотреть это видео на: YouTube
Клиент даёт номер счёта и говорит: перечислите мои деньги на этот счёт. Вы соглашаетесь, но не платите в тот же момент: может быть завтра, может быть в три захода. Пока это обещание нигде не записано, оно только у вас в голове — а к концу дня голова обязательно пропустит одно из таких обещаний.
Для этого в Nexto есть «обязательство на выплату»: любая выплата, которая отложена на будущее, фиксируется здесь. Документ ещё не проведён, и ничьё сальдо не изменилось; просто записано, кто кому и сколько пообещал. Потом каждый раз, когда часть суммы выплачена, вы регистрируете для неё «транш», и остаток уменьшается до нуля.
Другая сторона процесса — «заявка на зачисление»: клиент дал IBAN и хочет получить деньги, ещё до того как вы решите, откуда и когда платить. Если вы уже смотрели переводы, приём и выплата средств, эта часть про то же самое — только для денег, которые ещё не ушли.
Что вы изучите в этой части
- разницу между обязательством на выплату и переводом, и почему обязательство не является бухгалтерским документом
- заполнение формы обязательства: общая сумма, плательщик, получатель и счёт назначения
- защиту от повторного IBAN и где должна стоять комиссия
- регистрацию траншей и чтение трёх чисел: общая сумма, выплачено и остаток
- закрытие обязательства, если клиент передумал
- регистрацию заявки на зачисление и её четыре статуса
- просмотр открытых позиций каждого клиента над его выпиской и отправку их в WhatsApp
Обязательство на выплату: обещание, которое фиксируется
Чем оно отличается от перевода
Перевод — это выплата, которая уже выполнена и по ней проведён документ. Обязательство — это выплата, которую вы пообещали, но ещё не сделали. Клиент дал номер счёта, и его доллары нужно отправить туда, он хочет долларовый перевод или любой другой перевод — пока он не выполнен, его место в форме обязательства.
Сразу уберём частое недопонимание: многоэтапность не является признаком этой формы. Обязательство может быть и в один этап. Обязательством его делает обещание, которое внутри него записано.
Общая сумма и валюта
Форма обязательства начинается сверху: общая сумма и валюта. Это вся сумма обещания, которое вы дали. В примере этой части Гаджи Гасым Фараджи хочет от обменного пункта 300 000 000 томанов, и сумма должна быть перечислена на его счёт в несколько заходов; значит, общая сумма — 300 000 000 томанов, а не сумма первого транша.
Плательщик и комиссия
Плательщик — это счёт, с которого уходят эти деньги; в нашем примере банк Mellat самого обменного пункта. Рядом — комиссия плательщика «на всю сумму», и правило выбора простое: если вы договорились об одной комиссии на всё обязательство, укажите её здесь; если у каждой выплаты своя комиссия, оставьте это поле пустым и вносите комиссию при регистрации транша.
Получатель и счёт назначения
Получатель — это тот, до кого должны дойти деньги, здесь Гаджи Гасым Фараджи. Затем счёт назначения: IBAN, на который нужно зачислить деньги, имя владельца и банк. Когда вы введёте IBAN, Nexto сам определит банк, выбирать его из списка не нужно.
На этом же поле работает небольшая защита: если этот же IBAN уже был зарегистрирован за последние 24 часа, Nexto покажет предупреждение. Цель одна — чтобы один IBAN не был внесён два раза и деньги не ушли повторно. Когда заполните описание, нажмите «Создать и перейти к регистрации траншей», чтобы сразу перейти на страницу этого обязательства.
Транши: от обещания до нулевого остатка
Три числа, которые рассказывают всю историю
В верхней части страницы обязательства указано, что это контейнер, а не бухгалтерский документ. Три числа показывают всю картину: общая сумма, выплачено, остаток. В момент создания выплачено равно нулю, а остаток равен всей сумме. С этой же страницы вы можете в один клик отправить плательщику сумму и номер счёта в WhatsApp.
Зарегистрируйте первый транш
Допустим, 100 000 000 томанов зачислены. Для этой одной выплаты вы создаёте транш: сумма, банковский код отслеживания, описание и, если у этого зачисления была комиссия, её сумма. После регистрации транша остаток станет 200 000 000 томанов, а выплачено — 100 000 000.
Главный момент здесь: каждый транш — это реальный документ. То есть в этот же момент обновляются счёт банка и счёт Гаджи Гасыма. Обязательство только хранит обещание; то, что двигает учёт, — это транш.
Список траншей и закрытие обязательства
Зарегистрированные транши отображаются ниже на этой же странице, с прикреплённой квитанцией и кодом отслеживания. Не прячьте комиссию внутри суммы транша; для неё есть отдельное поле. Если не указать её там, неправильно посчитается и остаток, и отчёт по расходам.
Когда остаток обязательства становится нулевым, оно закрывается само. Если клиент передумал в середине процесса, в разделе «Редактировать шапку» нажмите кнопку «Закрыть обязательство»: Nexto спросит причину, и эта причина останется в обязательстве, чтобы потом было понятно, почему оно осталось незавершённым.
Заявка на зачисление: назначение этого обещания
Что такое заявка на зачисление
Заявка на зачисление означает, что клиент дал IBAN и хочет, чтобы деньги пришли на него — до того как вы решите, откуда и когда платить. Держите разницу простой: обязательство — это ваше обещание, заявка на зачисление — назначение этого обещания.
Регистрация заявки
Форма короткая: сумма и валюта, заявитель, IBAN и имя владельца счёта — банк снова определяется по IBAN. В примере этой части Ширин Моради хочет 300 000 000 томанов на свой IBAN.
Есть ещё три полезные опции: уведомление заявителя в WhatsApp, активно и срочно. «Срочно» значит, что эта заявка будет стоять выше всех списков и первой в очереди распределения. После регистрации заявки Nexto переведёт вас на страницу распределения, потому что следующий шаг именно там.
Четыре статуса и две колонки
У каждой заявки четыре статуса: не начато, в процессе, закрыто, отменено. Рядом две колонки «распределено» и «выплачено» показывают, до какого места дошла эта заявка. Кто именно доставит эти деньги, решается в разделе маршрутизация риала и готовность к оплате.
Открытые позиции над выпиской клиента
Для ежедневного контроля есть конкретное место: выписка клиента. Над выпиской каждого клиента, рядом с его сальдо, видны его открытые позиции — открытые обязательства и открытые заявки на зачисление, каждая группа со счётчиком. Для каждой группы есть один клик, который отправляет фото этих позиций клиенту в WhatsApp.
В результате, чтобы понять, «что с этим клиентом осталось незавершённым», не нужно ходить между страницами; всё находится рядом с его сальдо.
Советы и предупреждения
- Обязательство не является бухгалтерским документом. Пока вы не зарегистрируете транш, сальдо ни одного счёта не изменится.
- В общей сумме указывайте всю сумму обещания, а не сумму первого транша; иначе остаток будет неправильным с самого начала.
- Не вписывайте комиссию внутрь суммы транша; для неё есть отдельное поле. Если спрятать её, испортится и остаток, и отчёт по расходам.
- Серьёзно относитесь к предупреждению о повторном IBAN; оно прямо на месте предотвращает повторное зачисление.
- Обязательство с нулевым остатком закрывается само; при отказе клиента используйте «Закрыть обязательство» и укажите причину.
- Тег «Срочно» ставьте только на действительно срочную работу, иначе очередь приоритетов потеряет смысл.
Продолжение маршрута
Предыдущая часть, переводы, приём и выплата средств, регистрировала выплату, которая уже выполнена; эта часть делает то же самое для денег, которые ещё не ушли. Следующая часть, маршрутизация риала и готовность к оплате, переходит к следующему решению: кто доставит эти деньги. Чтобы увидеть, как эти обязательства влияют на дебиторку и кредиторку клиентов, посмотрите кто кому должен? и выписка клиента и портал клиента.
Частые вопросы
Чем обязательство на выплату отличается от перевода?
Перевод — это выплата, которая выполнена и по которой проведён документ. Обязательство — это выплата, которую вы пообещали и ещё не выполнили; его регистрация не создаёт бухгалтерский документ, а только сохраняет, кто кому и сколько пообещал.
Обязательство обязательно должно быть многоэтапным?
Нет. Обязательство может закрыться одним траншем. Этапность не является признаком этой формы; обязательством его делает то, что выплата ещё не выполнена.
Где вводить комиссию?
Если вы договорились об одной комиссии на всё обязательство, укажите её в поле комиссии плательщика «на всю сумму». Если у каждого зачисления своя комиссия, оставьте это поле пустым и внесите комиссию в самом транше. Ни при каких условиях не включайте комиссию в сумму транша.
Чем заявка на зачисление отличается от обязательства на выплату?
Заявка на зачисление идёт со стороны клиента: он дал IBAN и хочет деньги, без того чтобы было понятно, откуда будет оплата. Обязательство идёт с вашей стороны: это обещание, которое вы дали, чтобы доставить эти деньги. Одно говорит назначение, другое — путь.
Как понять, что осталось незавершённым по одному клиенту?
Откройте выписку этого клиента. Над выпиской, рядом с его сальдо, видны открытые обязательства и открытые заявки на зачисление со счётчиком, и в один клик вы можете отправить их фото ему в WhatsApp.
Полная расшифровка видео
Любой перевод, платёж по которому отложен на будущее, — это платёжное обязательство. Клиент дал вам номер счёта, и вы собираетесь отправить туда его доллары; он хочет долларовый перевод; или любой другой перевод — так или иначе это ещё не произошло и произойдёт позже. Мы записываем это обещание заплатить — документом оно ещё не является, — чтобы все знали, кто, кому и сколько пообещал. Это одна из самых используемых форм в Нексто. Потом, каждый раз когда платёж сделан — в один шаг или в несколько, — мы регистрируем на него часть; каждая часть это настоящий документ, и она уменьшает остаток, пока он не дойдёт до нуля.
Чем это отличается от перевода? Перевод — это платёж, который уже произошёл и проведён; обязательство — это платёж, который вы пообещали и ещё не сделали. Дело не в многошаговости, а в обещании внутри. Форма обязательства. Сверху общая сумма и валюта. Это и есть всё ваше обещание: клиент хочет от нас эту сумму, и мы собираемся заплатить её на его счёт в несколько заходов. Плательщик: счёт, с которого уходят эти деньги — здесь наш собственный расчётный счёт.
И комиссия плательщика на всю сумму: если вы договорились об одной комиссии на всё обязательство, она идёт сюда; если у каждой части своя комиссия, оставьте пустым и вносите её на части. Получатель: тот, до кого деньги должны дойти. И счёт назначения: IBAN, на который надо заплатить, имя владельца и банк. Наберите его, и банк Нексто определит сам. И одна маленькая защита, которая работает прямо здесь: если этот же IBAN уже вносился за последние сутки, программа предупредит — чтобы один и тот же IBAN не был введён дважды по ошибке.
Описание — и «создать и перейти к внесению части». Обязательство сохранено, и Нексто ведёт нас прямо на его страницу, к первому платежу. Это страница обязательства — и наверху написано: держатель, а не бухгалтерский документ. Три числа рассказывают всю историю: общая сумма, оплачено и остаток. Сейчас не оплачено ничего. И отсюда одним кликом вы отправляете сумму и номер счёта плательщику в WhatsApp. Первая часть: мы внесли часть суммы. Сумма, банковский код отслеживания, примечание — и если у этого платежа была комиссия, она идёт прямо сюда.
Регистрируем часть. Смотрите: остаток уменьшился, а оплачено выросло. Каждая часть — настоящий документ; значит, и банковский счёт, и счёт клиента обновились в ту же минуту. Зарегистрированные части перечислены ниже, с приложенной квитанцией и кодом отслеживания. Комиссию нельзя прятать внутрь суммы части: у неё своё поле, иначе не сойдётся ни остаток, ни отчёт по расходам. Обязательство закрывается само, как только его остаток доходит до нуля; а если клиент передумал, откройте «править шапку» и нажмите «закрыть обязательство»: программа спросит причину, и эта причина останется при обязательстве.
Теперь другая сторона истории. Заявка на внесение означает, что клиент дал IBAN и хочет, чтобы деньги дошли туда, — ещё до того, как вы решили, откуда и когда. Обязательство — это ваше обещание; заявка на внесение — адрес этого обещания. Список пуст; зарегистрируем первую. Сумма и валюта. Заявитель. Дальше IBAN и владелец счёта — банк определяется по этим цифрам сам. И есть три полезные опции: уведомление заявителю в WhatsApp, «активна» и «срочно».
Последняя ставит эту заявку вверх всех списков и в начало очереди распределения. Регистрируем заявку. Она сохранена, и Нексто ведёт нас на страницу распределения — потому что это следующий шаг. А вот и список заявок; кто именно доставит эти деньги, мы решим в следующем уроке. У каждой заявки четыре состояния: не начата, в работе, закрыта, отменена — а колонки распределено и оплачено говорят, насколько далеко она продвинулась. И одно важное место для ежедневного контроля: выписка клиента.
Вверху каждой выписки, рядом с балансами, вы видите его открытые позиции — открытые обязательства и открытые заявки, со счётчиком, — и для каждой из них один клик отправляет картинку с этими позициями клиенту в WhatsApp. Чтобы понять, что с этим клиентом не доведено до конца, вам не надо бродить по страницам. На практике они работают вместе: клиент даёт IBAN — заявка на внесение; вы обещаете, как её закроете, — обязательство; каждый раз, когда платите часть, — часть; остаток ноль — обе закрыты.
А в следующем уроке мы увидим, что это «как закроете» иногда происходит вообще не с вашего счёта.
Попробуйте сами прямо сейчас
Полная приватная демоверсия с тестовыми данными — без установки, без банковской карты.
Создать бесплатное демо