نموذج الحساب (إنشاء / تعديل)

هنا تُنشأ الهوية الكاملة لكل حساب — عميل، صندوق، بنك، محفظة رقمية، أصل أو باب مصروف. كلما مُلئت الحقول هنا بدقة، عمل باقي البرنامج بذكاء أكبر: الهاتف للبحث، مجموعة واتساب للتقارير التلقائية، عنوان المحفظة للتعرّف على معاملات الكريبتو.

يتكيّف النموذج مع نوع الحساب المحدد: الهاتف وسقف الائتمان للعملاء فقط، وشبكة/عنوان المحفظة للمحافظ الرقمية فقط، ومجلد دفتر الأستاذ لغير العملاء فقط — وبمجلدات قسم النوع نفسه فقط. أما «الاسم بلغات أخرى» فمطويّ افتراضيًا؛ انقر عليه لفتحه.

خطوة بخطوة (عميل جديد)

1. اكتب الاسم (يُنشأ رقم تعريف من 8 خانات تلقائيًا).
2. اترك نوع الحساب على «عميل».
3. صِل الهاتف، وإن وُجدت، مجموعة واتساب العميل (يجب أن يكون واتسابك متصلًا).
4. احفظ — من هذه اللحظة يصبح قابلًا للاختيار في جميع النماذج.

الحقول

ملاحظات

• حذف الحساب ممكن فقط إن لم يكن له أي قيد ولم يكن نظاميًا؛ عوضًا عن الحذف، عطّله.

مخفي، مؤرشَف، غير نشط — أيّها ومتى؟

هناك ثلاثة مستويات لتقليل حضور الحساب، وهي مختلفة:

• غير نشط: لم يعد الحساب يظهر في قوائم الاختيار (يبقى سجله وكشف حسابه). لحساب لم تعد تتعامل معه لكن ينبغي أن يبقى مرئيًا في مكان ما.
• مخفي: يُخفى عن المستخدمين العاديين، لكن المستخدمين الذين لديهم صلاحية «عرض الحسابات المخفية» (كالمدير) يظلّون يرونه في كل مكان. للحسابات الحساسة كحسابات الموظفين.
• مؤرشَف: إخفاء كامل — حتى أنت لم تعد تراه في أي تقرير أو جدول أو لوحة تحكم أو بحث عن حساب. لصندوق/بنك/حساب كان نشطًا فترة ولم تعد تريده أن يزحم العرض. إن احتجته: من دفتر الأستاذ العام فعّل خيار «إظهار المؤرشَفة» لتجده، وشاهد كشف حسابه، وأعِده بزر «إلغاء الأرشفة». ولتسجيل معاملة مع حساب مؤرشَف، أخرِجه من الأرشيف أولًا.

حظر الحساب

في قسم «الوصول والعرض» من استمارة التعديل، بجانب الأرشفة، يوجد زر «حظر هذا الحساب» (مع سبب اختياري). الحظر يختلف عن الأرشفة:

• الأرشفة تخفي الحساب من كل مكان.
• الحظر يُبقي الحساب في مكانه — يظهر في قوائم العملاء وكشف الحساب بعلامة ⛔ — لكنه لا يقبل مستندات جديدة: يختفي من منتقيات استمارات الصفقات والتحويلات والقبوض، وأي مستند يصله من طريق آخر يُرفض برسالة واضحة.

تصحيحات المستندات السابقة مستثناة، فإصلاح خطأ قديم لا يقع رهينة الحظر. «رفع الحظر» يعيد كل شيء إلى طبيعته. يُسجَّل الإجراءان في سجل النشاط.

حقل «وصف مجموعة واتساب» مرآة أحادية الاتجاه لوصف مجموعة الحساب: يُقرأ من واتساب عبر الزر الجماعي في «واتسابي» أو زر التحديث الفردي في هذا النموذج، ولا يُحرَّر هنا، ولا يُكتب شيء إلى واتساب أبدًا.

العملات المسموح بها (البنك والمحفظة الرقمية)

يمكنك تحديد قائمة «العملات المسموح بها» للحسابات البنكية والمحافظ الرقمية. عند التحديد، لا يمكن أن يصل إلى الحساب عبر التحويلات أو التداول سوى هذه العملات — ومشتقاتها (مثل «دولار طهران» التابع لـ«الدولار») — ويتوقف تسجيل أي مستند بعملة أخرى مع رسالة خطأ واضحة. اتركها فارغة لعدم التقييد. مستندات التصحيح مستثناة كي يبقى عكس المستندات القديمة ممكنًا دائمًا.

مستويا الإخفاء

لحالة إخفاء الحساب مستويان:

• المستوى 1 — إخفاء الرصيد: يبقى الحساب في القوائم والمنتقيات ويمكن تسجيل المستندات عليه، لكن المستخدمين بدون صلاحية «عرض الحسابات المخفية» لا يمكنهم فتح كشف حسابه ولا يُعرض رصيده في أي مكان. مناسب لحسابات الإيرادات/المصاريف التي تحتاجها العمليات اليومية لكن أرقامها سرية. كما تُستبعد هذه الحسابات للمستخدمين بلا صلاحية من التقارير المبنية على الرصيد (المدينون، أعمار الديون، دفتر الأستاذ، ميزان المراجعة، الخزينة، حائزو العملة، العمليات المفتوحة، إحصاءات العميل) ومن لوحة التحكم وإجابات المساعد.
• المستوى 2 — غير مرئي تمامًا: بالنسبة لغير المصرح لهم لا وجود للحساب — لا يظهر في القوائم والبحث ولا يمكنهم تسجيل مستندات عليه. مناسب لحسابات رأس المال وجاري الشركاء والموظفين.

حاملو صلاحية «عرض الحسابات المخفية» يرون كل شيء بشكل طبيعي في المستويين.

المعلومات التكميلية (KYC) وملف الصور والمستندات

يتضمن نموذج الحساب ثلاث علامات تبويب، وتبقى المعلومات اليومية في المتناول ضمن تبويب «الأساسي»:

• المعلومات التكميلية: الرقم الوطني، ورقم جواز السفر، وتاريخ الميلاد، والمهنة، والعنوان — جميعها اختيارية وداخلية فقط؛ ولا تظهر في أي مستند أو رسالة إلى العميل.
• الصور والمستندات: ملف الحساب. ارفع صورة البطاقة الوطنية أو جواز السفر أو العقد أو أي مستند آخر (صورة أو PDF حتى ١٠ ميغابايت) بعنوان من اختيارك. الملفات خاصة، ولا يستطيع عرضها أو تنزيلها إلا المستخدمون المصرَّح لهم بعد تسجيل الدخول؛ كما يُسجَّل إضافة المستند وحذفه في سجل الأنشطة. تُفعَّل هذه التبويبة بعد حفظ الحساب.

حساب سري مع قائمة المستخدمين المصرَّح لهم

إذا جعلت الحساب مخفيًا (المستوى ١ أو ٢)، يظهر حقل «المستخدمون المصرَّح لهم»: يرى مستخدمو هذه القائمة هذا الحساب وحده رغم كونه مخفيًا — في القوائم وفي المستند وفي كشف الحساب. وهذا أدق من صلاحية «عرض الحسابات المخفية» العامة: إذ يمكنك إظهار حساب حساس لشخص واحد فقط من دون أن يرى كل الحسابات المخفية.

عدة مجموعات واتساب لعميل واحد

إذا كانت لديكم أكثر من مجموعة مع العميل (مثلًا مجموعة رئيسية + مجموعة إيصالات تومان + مجموعة إيصالات يوان)، أبقوا المجموعة الرئيسية كما هي في «مجموعة واتساب هذا الحساب» وأضيفوا الباقي في «مجموعات للقراءة فقط (قارئ الإيصالات)» — بالبحث عن الاسم للإضافة، وبعلامة × على كل شريحة للحذف. رسائل وإيصالات كل هذه المجموعات تصل إلى وارد هذا الحساب ويعمل عليها الوارد الذكي، لكن الإرسال (الكشوف، صورة الرصيد، بطاقات البنود المفتوحة) يذهب دائمًا إلى المجموعة الرئيسية فقط.

• ما دام وضع الافتتاح مفعّلًا، تحوي صفحة تعديل كل حساب أيضًا بطاقة «الرصيد الافتتاحي»: سجّل أو احذف رصيد بداية ذلك الحساب هناك (القائمة الكاملة في الإدارة ← الأرصدة الافتتاحية).

• إرسال الكشوف إلى رقم شخصي: في منتقي مجموعات واتساب يمكنك كتابة رقم برمز الدولة (مثل …98912) بدل البحث عن مجموعة واختيار «إرسال مباشر إلى الرقم» — فتذهب الكشوف والأرصدة مباشرة إلى محادثة ذلك الرقم. الرقم وجهة إرسال فقط؛ والوارد يقرأ من المجموعات فقط.

سقف ائتمان العميل

«سقف الائتمان» (بالعملة المرجعية) له ثلاثة معانٍ: فارغ = حسب مجموعة العميل (وبلا حد إن لم يكن للمجموعة سقف أيضًا)؛ 0 = بدون ائتمان، أي التسليم بعد التحصيل فقط؛ مبلغ = الدين المسموح حتى هذا الحد. علامة «بلا حد، حتى لو كان للمجموعة سقف» تُعفي العميل من سقف المجموعة. تسجيل المستند لا يُحظر أبدًا بل يُحذَّر فقط؛ القفل الحقيقي على التسليم: يُرفض التحويل أو أمر الدفع الذي يرفع دين العميل (مع احتساب إيصالات انتظار التحصيل) فوق السقف، إلا بصلاحية وتسجيل. تقرير «سقوف ائتمان العملاء» الليلي يسرد القريبين والمتجاوزين.

سياسات المجموعة في هذا النموذج

المتداول الافتراضي وسقف الائتمان وقائمة عملات «بانتظار التحصيل» تأتي من مجموعة العميل إن تُركت فارغة هنا؛ وكل ما تملؤه هنا يتقدّم على المجموعة («بانتظار التحصيل» عبر علامة «قائمة مخصصة»). حالة الإخفاء قد تأتي أيضًا من سياسة المجموعة؛ تغييرها في هذا النموذج يجعلها يدوية ولا تمسّها المجموعة بعد ذلك.