Этапный депозит — Руководство по программе Nexto

Для денег, которые "обещаны сразу, но выплачиваются частями": например, на счет клиента должно поступить 500 миллионов, но транши приходят в течение нескольких дней и по нескольким квитанциям. Вы создаёте одну «партию» с общей суммой и регистрируете каждую квитанцию под ней как «позицию» — система сама суммирует их и показывает остаток.

Когда вы заходите на эту страницу?

У вас есть многоэтапное обязательство между двумя счетами, и вы не хотите потерять из виду, как оно выполняется.
По WhatsApp пришла новая квитанция — Входящие операций сами определяют, к какой открытой партии она относится, и предлагают её зарегистрировать.

Структура страницы

Создать новую партию: Новый этапный депозит. На странице партии отображается прогресс, позиции и есть возможность добавить новую позицию.
Незавершённые партии отображаются в Отчёты → Открытые позиции.
Каждая позиция технически оформляется как Перевод и также отображается в списке переводов.

Работа со списком

Форма над таблицей содержит только диапазон дат и группировку; выбор валюты (селектор по умолчанию «Все валюты»), статус, диапазон сумм и текстовый поиск находятся в строке фильтра под заголовками столбцов. Экспорт в Excel/PDF будет содержать данные, соответствующие активным фильтрам.
Колонки «Оплачено», «Остаток» и «Статус» теперь действительно фильтруют и сортируют по всем записям (раньше были только для отображения); разбивка по страницам по этим же признакам тоже корректна.

Примечания

Селектор колонки «Статус» по умолчанию выставлен на «В работе», чтобы показывать актуальные задачи; другие варианты: «Все», «Выполнено», «Закрыто», «Переплата ожидает решения» и «Переплата отклонена» — последний пункт показывает историю обязательств, у которых излишек был отклонён.
Фильтр «Неурегулированная переплата» показывает и переплаты, ожидающие подтверждения (с документом возврата), и открытые переплаты (без документа возврата). У обязательства с открытой переплатой есть красная метка «Открытая переплата».
У ожидающей переплаты на странице обязательства две кнопки: Принять (документ возврата переплаты удаляется, общая сумма растёт) и Отклонить (документ возврата остаётся — осознанное решение, сохраняется в истории «Переплата отклонена»). Отдельного удаления нет: если ошибочна или задублирована сама запись, удалите или сторнируйте документ квитанции — документ возврата уйдёт вместе с ним (см. «Предупреждения при записи → Переплата»). Кнопка Удалить видна только у старых переплат до 15 октября 2026 года, по которым ещё нет документа.
Комиссия может быть задана на всю партию; она пропорционально распределяется на все позиции.
Для банковских переводов этот же механизм партий используется для этапных депозитов.

Фильтрация и сортировка таблицы

Под заголовками столбцов есть строка фильтра: в текстовых полях введите часть значения, в числовых — «Мин» или диапазон («100-500» означает между двумя значениями, «-500» — до 500 включительно), в выпадающих списках выберите нужное. Фильтр применяется ко всем записям на сервере, а не только на видимой странице.
Заголовки столбцов с меткой ⇅ сортируют при нажатии: ⇅ — нейтрально, ▲ — по возрастанию, ▼ — по убыванию.
Изменение фильтра по столбцу, сортировки, страницы или количества строк на странице происходит без перезагрузки всей страницы: меняется только тело таблицы, поэтому фильтры и положение прокрутки сохраняются. Адрес страницы меняется только при изменении фильтров формы сверху (диапазон дат и группировка).
Активные фильтры сохраняются при переходе по страницам, и экспорт в Excel/PDF отображает их точно так же. Чтобы сбросить фильтр — очистите поле или выберите «Все».
На телефоне каждая строка — карточка: контрагент и сумма крупно, несколько главных деталей и кнопки действий внизу; «Показать больше» раскрывает остальное. Редкие фильтры — за кнопкой «Ещё фильтры», фильтры колонок — за «Фильтры колонок», а новая запись создаётся круглой кнопкой + внизу экрана.
На странице самой партии/запроса у имени счёта каждой стороны есть иконки Статистика клиента и Выписка, которые открываются в новой вкладке.

Код документа

Помимо номера строки, каждое платёжное обязательство имеет код с префиксом семейства: CMT12, CMT403 и т.д. Префикс определяет тип формы, чтобы код, написанный на бумаге или отправленный в сообщении, был однозначен.

Отправка квитанции в группу получателя

Если вы регистрируете транш по входящей квитанции, и у получателя обязательства есть связанная группа WhatsApp, рядом с кнопкой отправки появляется галочка «Отправить квитанцию в группу получателя» (включена по умолчанию, ваш выбор запоминается). После регистрации эта же квитанция отправляется в группу получателя с суммой этого зачисления, номером транзакции, общей суммой зачисленного и остатком запрошенного получателем зачисления (а не остатком обязательства). Если квитанция больше обязательства, и сообщение с квитанцией в группе получателя, и уведомление плательщику «Обязательство зафиксировано» сообщают, сколько переплачено и ожидает ли переплата подтверждения или это «Открытая переплата», которую нужно вернуть.

Система сохраняет отпечаток файла, чтобы не обрабатывать и не предлагать к повторной отправке собственное эхо из входящих.
Квитанция отправляется через очередь отправки: запись части не ждёт WhatsApp. Пока она не ушла, у части видно «В очереди», затем «Квитанция отправлена»; если и после одной повторной попытки не ушла, возвращается кнопка «Отправить квитанцию повторно», а строка в отчёте «Очередь отправки WhatsApp» помечается как неудачная.
Повторная отправка одной и той же квитанции в ту же группу автоматически блокируется; если отправка не удалась, рядом с этим траншем в списке появляется кнопка «Повторить отправку квитанции».
Все квитанции одним нажатием: над блоком «Зарегистрированные позиции» кнопка «📤 Отправить все квитанции в группу получателя» отправляет все квитанции этого обязательства по отдельности в порядке регистрации с подписью «Квитанция n из N», а затем — если квитанций больше одной — одно итоговое сообщение с реквизитами назначения, общей суммой оплаты и остатком зачисления. Транши без квитанции и корректирующие документы не отправляются. Оба текста можно изменить в Шаблоны сообщений WhatsApp. Если квитанция одна, она уходит с подписью одиночной квитанции (всего зачислено и остаток зачисления), без итогового сообщения. При нажатии кнопки предлагаются два варианта: «По отдельности» (как описано) или «PDF — всё в одном файле со сводной страницей» (один многостраничный PDF: первая страница — сводка с владельцем счёта, банком и полным IBAN назначения, числом квитанций, общей суммой оплаты, полем «Дата подготовки» и таблицей всех квитанций — № строки, сумма, номер отслеживания; далее каждая квитанция на отдельной странице с шапкой «Квитанция n из N»; подпись к файлу — то же итоговое сообщение).
Формат квитанции: квитанция, отправляемая в группу получателя (и одиночная при регистрации позиции, и через кнопку отправки всех), по умолчанию уходит PDF-файлом: вверху страницы инфо-шапка с суммой и валютой, номером отслеживания и реквизитами назначения (владелец счёта, банк, полный IBAN), ниже — сама квитанция (квитанция-изображение вписывается в страницу, банковский PDF вставляется как есть). Ни имя плательщика, ни название обменника нигде не указываются (получатель часто посредник и не хочет, чтобы его клиент узнал, какой обменник выполнил операцию), а подпись под файлом по-прежнему берётся из Шаблоны сообщений WhatsApp. Если квитанцию правили во входящих, отправляется исправленная версия. Формат меняется в «Настройки» → «Формат квитанции для группы получателя»: «PDF с инфо-шапкой (рекомендуется)», «Изображение с инфо-шапкой» (та же шапка прямо на изображении, отправляется как изображение — WhatsApp сразу показывает превью) или «Сам файл квитанции без изменений».
Столбец «Квитанции» и история отправки: В списке обязательств столбец «Квитанции» показывает, отправлены ли квитанции каждого обязательства в группу получателя: зелёный «✓ 3/3» — всё отправлено, жёлтый «2 не отправлено», красный «Ошибка» (последняя отправка не прошла), синий «В очереди», «—» — квитанций нет. Фильтр столбца («Есть неотправленные», «Ошибка», «Все отправлены», «Без квитанций») удобен каждое утро, чтобы увидеть, что ещё нужно отправить. Нажатие на значок открывает небольшую панель: история каждой квитанции (сумма, номер отслеживания, статус и последняя отправка — дата и время, тип «Одна квитанция», «Все — по одной» или «Все — одним файлом» и кто отправил; при наведении видны все прежние отправки), а под ней кнопки, отправляющие только неотправленные квитанции: «По одной — n неотправленных» или «Одним файлом — n неотправленных» (для одной квитанции: «Отправить неотправленную квитанцию»). Уже отправленные квитанции никогда не отправляются повторно автоматически; если получатель говорит, что не получил их, «🔁 Отправить всё повторно (одним файлом)» отправит всё заново после подтверждения, в котором видно время последней отправки. После отправки из списка вы остаётесь в списке с теми же фильтрами. Та же история есть и на странице обязательства — под кнопкой отправки всех, в сворачиваемом блоке «История отправки квитанций».
Отдельно от квитанции, при регистрации любого транша (через любой путь, не только из входящих), если у плательщика есть группа WhatsApp, в её чат отправляется сообщение «транзакция проведена» с суммой, назначением, остатком и балансом в этой валюте через галочку «WhatsApp-уведомление плательщику» рядом с кнопкой отправки (включено по умолчанию, ваш выбор запоминается); шаблон можно изменить в Шаблоны сообщений WhatsApp.
Когда вы открываете активное обязательство из списка, на компьютере курсор уже стоит в поле «Сумма части» — просто введите сумму без мыши (на телефоне клавиатура сама не открывается).

Предпросмотр перед отправкой в WhatsApp

Если отфильтровать список по одному клиенту и статусу открыто / в работе, рядом с числом строк появится кнопка «Просмотреть и отправить: …»: она показывает карточку открытых позиций этого клиента до отправки и отправляет её в его WhatsApp отсюда. В карточке все открытые позиции клиента, а не только строки текущей страницы.

Предупреждения при записи

Возможный дубликат: если в настройках включено «предупреждение о повторной записи» и сегодня уже записан документ с теми же двумя сторонами, валютой и суммой, ничего не сохраняется и посередине страницы открывается окно с номером прежнего документа. Если это он же — «Не сохранять»; если отдельный платёж — «Не дубликат, сохранить».
Переплата: если квитанция больше остатка обязательства (например, 300 вместо 200), кнопка «Записать часть» до сохранения спрашивает в окне. По умолчанию вся квитанция (300) становится одним документом с её суммой и кодом отслеживания, а излишек (100) нейтрализуется связанным «документом возврата переплаты» от получателя плательщику. Так до подтверждения ни один остаток не меняется сверх доли обязательства, а квитанцию потом можно найти по 300. Принять = документ возврата удаляется, обязательство растёт на 100. Отклонить = документ возврата остаётся, его описание становится «переплата отклонена». Другой вариант — «записать всю сумму и увеличить обязательство» (принять сразу). Четвёртый вариант — «провести полностью — переплата остаётся открытой для контроля»: квитанция записывается целиком, без документа возврата и без увеличения обязательства, а получатель остаётся должен на величину излишка, пока его не отработают (подробности — в справке страницы обязательства). Сторно или удаление документа квитанции отменяет и его документ возврата. Правка документа квитанции (на месте или с исправлением) автоматически меняет сумму документа возврата или удаляет его, если переплаты не осталось; сам документ возврата напрямую не редактируется.
Запоминаемый выбор: выбранный в этом окне способ запоминается; при следующей переплате он становится главной кнопкой окна (Enter тоже выбирает его), а два других варианта остаются рядом.

Метка срока

Поэтапный взнос, записанный для обязательства с датой исполнения по сделке и ещё открытый, получает рядом с кодом документа метку Срок …: янтарную до дня срока и красную после него. На странице самого взноса, если срок ещё не наступил, появляется предупреждение «часть, оплаченная сегодня, оплачена досрочно», а если у получателя есть просроченная сумма к получению — красное предупреждение «сначала получите её».