Создать поэтапное внесение
Определяем новое «поэтапное внесение»: кто кому должен, в какой валюте, на какую сумму, и с какой комиссией. После создания вы регистрируете сами поступления (части) по одному с отдельной страницы этого пакета.
Пошаговая инструкция
- Выберите обязанное лицо («со счёта») и выгодоприобретателя («на счёт»).
- Укажите валюту и общую сумму поэтапного внесения — это лимит по всем частям.
- Если согласована комиссия, укажите её; сохраните.
- Теперь с страницы пакета регистрируйте каждую выплату как отдельную часть до тех пор, пока индикатор прогресса не заполнится.
Поля
| Поле | Описание |
|---|---|
| Со счёта / на счёт | Обязанное лицо и выгодоприобретатель. |
| Валюта и общая сумма поэтапного внесения | Лимит на сумму всех частей. |
| Сумма комиссии | Согласованная комиссия на всё поэтапное внесение (отдельно для каждой стороны). |
| Описание | Описание поэтапного внесения. |
Примечания
- Как только сумма всех частей достигла лимита, пакет становится «Завершён».
- Многострочные примечания: нажимайте Enter в поле описания для новой строки; в сообщении WhatsApp каждая строка отправляется с маркером (•) — например, ID клиента, условия чека и крайний срок оплаты по отдельной строке.
Клиент внёс больше, чем обязательство? — Переплата
Иногда плательщик (по ошибке или по договорённости) вносит сумму, превышающую остаток по обязательству. Запись блокировать не нужно:
- Регистрируйте часть в её фактической сумме. Система проводит реальную операцию только в пределах оставшегося лимита обязательства (обязательство становится завершённым), а излишек отражает отдельной строкой «В ожидании» — эта сумма ещё не попала ни на чей счёт и не является реальным приходным ордером.
- Рядом с каждой избыточной строкой есть две кнопки: Принять и Отклонить (каждая избыточная сумма обрабатывается независимо). Если получатель принимает излишек, нажмите «Принять» — на излишек проводится реальная операция, и сумма обязательства увеличивается на эту величину. Если не принимает (например, это неименной счёт клиента), нажмите «Отклонить» — приход не проводится, и запись остаётся в истории.
- В списке обязательств те, у которых есть ожидающий излишек, получают метку «Переплата» и могут быть найдены фильтром.
Прямое оформление, или через назначение?
Если, видя запрос клиента, вы уже знаете, кому передаёте этот счёт, вы можете сразу оформить поэтапное внесение здесь; иначе сначала зарегистрируйте Запрос на внесение и затем назначьте его отсюда (или из списка готовности к оплате) — назначение фактически создаст само поэтапное внесение и скопирует банковские реквизиты.
Поле IBAN теперь проходит самопроверку: при ошибке sheba/IBAN появляется красное сообщение (запрос в банк не тратится); для иностранных IBAN или при отключённом/ошибочном запросе название банка определяется по самому номеру (для дюжины стран: Иран, Турция, ОАЭ, Ирак и др.) и подставляется в поле банка. Ввод, не похожий на IBAN (например, номер карты), не вызывает предупреждение.
Один банковский чек — несколько документов (продолжение того же чека)
Бывает, что один чек должен лечь в два документа — например, переплата по обязательству подтверждается отдельно. Обычно одинаковые коды отслеживания блокируются, но когда второй документ действительно продолжает тот же чек: при подтверждении переплаты связь с первым документом устанавливается автоматически; при ручном вводе, если возникла ошибка «дублирующийся код», под этим полем появляется компактная галочка «Это продолжение чека ...» — отметьте её, и второй документ сохранится с тем же кодом, связанный с первым. Все связанные документы считаются одним чеком для сверки: смена статуса у любого меняет их все. Если код принадлежит другому чеку — блокировка сохраняется.
Комиссия по отдельной части: В форме части можно указать комиссию для конкретной части (поступление или выплата, с суммой и валютой). Если комиссия заполнена, она заменяет общую комиссию по обязательству для этой части; если оставлена пустой, действует прежнее правило: общая комиссия списывается один раз по первой части без комиссии. Переплаты фиксируются всегда без комиссии.
Закрытие обязательства: В панели редактирования шапки есть кнопка «Закрыть обязательство». Закрытое обязательство — даже с остатком — исчезает из всех рабочих списков: значков открытых частей у счёта, предложений по чекам во входящих, с дашборда, карточки WhatsApp и ночного отчёта. Сумма обязательства и все зарегистрированные части остаются неизменными и видны в документе. При закрытии можно добавить причину (больше не требуется, клиент отказался, объединено с другим обязательством): она сохраняется с вашим именем, временем и отображается в подсказке над бейджем. К закрытому обязательству нельзя добавить новую часть; «Открыть обязательство» возвращает всё обратно. Такой способ используют и для завершения обязательства с единственной отменённой частью, которое нельзя просто удалить из-за документов.
Файл назначения (Alipay QR/инвойс)
Назначения без IBAN — Alipay QR или расчётный инвойс — можно добавить как файл прямо в поэтапное внесение: на этой форме или позже, пока пакет открыт. Кнопка «отправить номер счёта плательщику» при этом передаёт именно этот файл с подписью в сообщении. Если поэтапное внесение создали из файла во входящих и вы не выбрали файл, этот исходный файл прикрепится автоматически. Файл хранится в папке клиента и входит в ZIP-архив документов. Для Alipay-заданий также заполните «Счёт/e-mail» и имя держателя (латиницей + китайскими символами в одном поле); если файл прикреплён, WhatsApp-сообщение использует отдельный шаблон «назначение с файлом назначения».