Создать поэтапное внесение

Определяем новое «поэтапное внесение»: кто кому должен, в какой валюте, на какую сумму, и с какой комиссией. После создания вы регистрируете сами поступления (части) по одному с отдельной страницы этого пакета.

Поэтапный взнос — это «контейнер», а не бухгалтерская проводка: сам он ничего не проводит в учёте, проводки появляются только при записи каждого платежа.

Пошаговая инструкция

1. Выберите обязанное лицо («со счёта») и выгодоприобретателя («на счёт»).
2. Укажите валюту и общую сумму поэтапного внесения — это лимит по всем частям.
3. Если согласована комиссия, укажите её; сохраните.
4. Теперь с страницы пакета регистрируйте каждую выплату как отдельную часть до тех пор, пока индикатор прогресса не заполнится.

Поля

Примечания

• Как только сумма всех частей достигла лимита, пакет становится «Завершён».
• Многострочные примечания: нажимайте Enter в поле описания для новой строки; в сообщении WhatsApp каждая строка отправляется с маркером (•) — например, ID клиента, условия чека и крайний срок оплаты по отдельной строке.

Клиент внёс больше, чем обязательство? — Переплата

Иногда плательщик (по ошибке или по договорённости) вносит сумму, превышающую остаток по обязательству. Запись блокировать не нужно:

• Регистрируйте часть в фактической сумме квитанции. При нажатии «Зарегистрировать часть» окно спрашивает до сохранения. По умолчанию вся квитанция становится одним документом — с той же суммой, кодом отслеживания и вложенным чеком (один чек = один документ), а излишек нейтрализуется связанным «Документом возврата переплаты» от получателя плательщику; так до вашего решения ни один остаток не меняется сверх доли обязательства. Другой вариант в окне — «Записать всю сумму и увеличить обязательство» (принять сразу, без документа возврата).
• На странице обязательства раздел «Переплата» показывает каждый излишек с меткой «Документ возврата переплаты» и ссылкой на этот документ, рядом — две кнопки: Принять и Отклонить (каждая избыточная сумма обрабатывается независимо). Если получатель принимает излишек, нажмите «Принять» — документ возврата удаляется, а сумма обязательства увеличивается на излишек. Если не принимает (например, это неименной счёт клиента), нажмите «Отклонить» — документ возврата остаётся, остатки не меняются, а описание документа возврата становится «переплата отклонена».
• Если ошибочна сама запись, удалите или сторнируйте документ квитанции — его документ возврата уйдёт вместе с ним. Правка документа квитанции автоматически подгоняет документ возврата; сам документ возврата напрямую не редактируется.
• В списке обязательств те, у которых есть ожидающий излишек, получают метку «Переплата» и могут быть найдены фильтром.

Открытая переплата: вся квитанция, без документа возврата, на контроле

Некоторые получатели, когда их излишек нейтрализован документом возврата, считают свой счёт закрытым и лишние деньги не возвращают. Для таких случаев выберите четвёртый вариант в окне: «Провести полностью — переплата остаётся открытой для контроля».

• Вся квитанция становится одним документом, документ возврата не создаётся. Получатель видит в выписке всю сумму и остаётся должен на величину излишка. Сумма обязательства тоже не растёт.
• В разделе «Переплата» на странице обязательства этот излишек отображается с меткой «Открыта — на контроле» и числом дней, сколько он остаётся открытым. В списке рядом с обязательством тоже появляется метка «Открытая переплата», а найти его можно фильтром «Неурегулированная переплата» (вместе с переплатами, ожидающими подтверждения).
• Три способа закрыть:
  • Принять: сумма обязательства увеличивается на излишек; никакой документ не создаётся и не удаляется.
  • Сторнирующая проводка: тот же способ, что и по умолчанию: проводится документ возврата переплаты, и излишек ждёт принятия или отклонения.
  • Фактический возврат: когда получатель действительно вернул лишние деньги плательщику, введите сумму, номер транзакции и квитанцию. Внутри этого же обязательства записывается перевод от получателя плательщику. Частичный возврат допустим, остаток остаётся открытым; когда возвращено всё, статус становится «Возвращена».
• Сумма открытой переплаты всегда считается по самому журналу: оплачено минус сумма обязательства. Поэтому если изменить сумму квитанции в форме «Перевод средств», открытая переплата сама уменьшится или увеличится, а если излишка не останется — исчезнет. Удаление или сторно документа фактического возврата снова открывает переплату.

Прямое оформление, или через назначение?

Если, видя запрос клиента, вы уже знаете, кому передаёте этот счёт, вы можете сразу оформить поэтапное внесение здесь; иначе сначала зарегистрируйте Запрос на внесение и затем назначьте его отсюда (или из списка готовности к оплате) — назначение фактически создаст само поэтапное внесение и скопирует банковские реквизиты.

Поле «IBAN / счёт назначения» теперь проходит самопроверку: при ошибке sheba/IBAN (неверные контрольные цифры или число из 20–26 цифр, но не из 24) появляется красное сообщение (запрос в банк не тратится); для иностранных IBAN или при отключённом/ошибочном запросе название банка определяется по самому номеру (для дюжины стран: Иран, Турция, ОАЭ, Ирак и др.) и подставляется в поле банка. Ввод, не похожий на IBAN, — email или ID Alipay, обычный номер счёта, номер карты — сохраняется как есть, без предупреждения.

Один банковский чек — несколько документов (продолжение того же чека)

Бывает, что один чек должен лечь в два документа. (Переплата по обязательству к этому не относится: излишек входит в тот же документ квитанции и нейтрализуется связанным «Документом возврата переплаты» — см. раздел о переплате выше.) Обычно одинаковые коды отслеживания блокируются, но когда второй документ действительно продолжает тот же чек: при ручном вводе, если возникла ошибка «дублирующийся код», под этим полем появляется компактная галочка «Это продолжение чека ...» — отметьте её, и второй документ сохранится с тем же кодом, связанный с первым. Все связанные документы считаются одним чеком для сверки: смена статуса у любого меняет их все. Если чек действительно отдельный, но его код совпадает (например, один чек на две операции или одинаковый короткий код у двух банков), в окне предупреждения — оно показывает предыдущий документ с суммой и сторонами — нажмите «Отдельная квитанция, сохранить»: документ сохранится и навсегда получит рядом с кодом отслеживания отметку «Дубликат кода отслеживания» со ссылкой на предыдущий документ. Пустой код отслеживания, как и прежде, разрешён.

Комиссия по отдельной части: В форме части можно указать комиссию для конкретной части (поступление или выплата, с суммой и валютой). Если комиссия заполнена, она заменяет общую комиссию по обязательству для этой части; если оставлена пустой, действует прежнее правило: общая комиссия списывается один раз по первой части без комиссии. Переплаты фиксируются всегда без комиссии.

Закрытие обязательства: пункт «Закрыть обязательство» находится в меню «⋯ Ещё» вверху страницы обязательства — вместе с «Редактировать заголовок», «Печать», «+ Задача» и файлом назначения; вне меню остаются только «Отправить номер счёта плательщику» и Предыдущий/Далее. При закрытии сумма обязательства становится равной оплаченной, и остаток обнуляется; исходная сумма с датой записывается в описание обязательства, а причина, которую вы укажете при закрытии (отменено, клиент отказался, объединено с другим обязательством), видна с именем и временем в подсказке метки «Закрыто». Закрытое обязательство уходит из всех открытых списков (открытые позиции счёта, предложения входящих, панель, карточка WhatsApp, ночной отчёт) и не принимает новых платежей. «Открыть обязательство» возвращает исходную сумму и убирает запись из описания. Так же закрывают обязательство, платёж по которому отменён, а удалить его нельзя из-за документов. Неверный получатель или плательщик: пока у обязательства есть живая часть, его валюта заблокирована. В «обычном» режиме редактирования стороны можно сменить прямо здесь: при сохранении появится окно подтверждения, и все зарегистрированные части (и документ возврата переплаты, в обратном направлении) будут перезаписаны на новый счёт с той же датой, суммой, комиссией и кодом отслеживания; выписки обеих сторон тоже изменятся, включая уже отправленные. Это невозможно, если режим редактирования — «сторно», обязательство создано из документа сделки, какая-либо часть находится в закрытом финансовом периоде или у вас нет права редактировать части (причина показывается под полями). В обязательстве, созданном из запроса на зачисление, получатель — это заявитель, и можно сменить только плательщика. Стороны отдельной части нельзя сменить через форму редактирования перевода. В обоих режимах после сторнирования всех частей стороны и валюта снова редактируются в этой панели шапки, и обязательство можно удалить (сторнированные части остаются документами; убирается только их связь с обязательством).

Файл назначения (Alipay QR/инвойс)

Назначения без IBAN — Alipay QR или расчётный инвойс — можно добавить как файл прямо в поэтапное внесение: на этой форме или позже из меню «⋯ Ещё» на его странице (просмотр, загрузка или удаление файла), пока пакет открыт. Кнопка «отправить номер счёта плательщику» при этом передаёт именно этот файл с подписью в сообщении. Если поэтапное внесение создали из файла во входящих и вы не выбрали файл, этот исходный файл прикрепится автоматически. Файл хранится в папке клиента и входит в ZIP-архив документов. Для Alipay-назначений впишите email или ID Alipay в то же поле «IBAN / счёт назначения» и заполните имя держателя (латиницей + китайскими символами в одном поле); если файл прикреплён, WhatsApp-сообщение использует отдельный шаблон «назначение с файлом назначения».

Редактирование квитанции перед отправкой получателю

В списке частей на странице обязательства рядом со скрепкой квитанции каждой части (и на странице документа рядом с «Показать прикреплённую квитанцию») есть кнопка Редактировать квитанцию ✎: скройте часть квитанции чёрной рамкой, размытием или обрезкой перед «Переслать квитанцию» или «Отправить все квитанции». Оригинал квитанции остаётся нетронутым, и скрепка всегда открывает оригинал; значок «Отредактировано» открывает версию, которая уходит в группу получателя. «Вернуть оригинал» ↺ удаляет отредактированную версию. Если квитанция пришла из входящих и была отредактирована там, отредактированная версия автоматически прикрепляется к документу, и пересылка при проводке отправляет именно её. Редактирование доступно только для изображений (не PDF) и пользователям с правом проводить переводы или пользоваться WhatsApp.

• Кнопка ⇄ (или Alt+P): круглая кнопка ⇄ между плательщиком и получателем меняет стороны местами, и комиссия каждой стороны переезжает вместе с ней (комиссия принадлежит человеку, а не полю); сумма, валюта и описание не трогаются, повторное нажатие возвращает как было.
• Если ярлык документа сделки включён в настройках, кнопка «Создать обязательство оплаты» в документе сделки заполняет эту форму получателем (этим клиентом), валютой и суммой и связывает обязательство со сделкой; выберите только плательщика.
• Связанная сделка: если в настройках включена кнопка оформления обязательства на странице сделки, то когда получатель, валюта и сумма обязательства совпадают со сделкой того же клиента за последние три дня (ещё без обязательства) — только для валют, выбранных в этой настройке, — под суммой появляется «Связанная сделка» со списком таких сделок. Если с той же суммой только одна сделка, она выбрана заранее; если обязательство не связано со сделкой, выберите «Не связано со сделкой». Номер обязательства, привязанного к сделке, виден рядом с этой сделкой в выписке клиента.