Выписка

Самый востребованный отчет в приложении: полный оборот по одному счету, движение за движением (по каждому документу), с нарастающим сальдо по каждой валюте отдельно. Когда клиент спрашивает: «Какой у меня сейчас остаток?», тут находится точный ответ — и отправить его в WhatsApp можно одной кнопкой.

В каком разделе это находится

• Из списка Клиенты, из Главной книги или с дашборда за один клик можно перейти к выписке любого счета.
• Открытые позиции по счету: если у счета есть открытые обязательства по платежам (как плательщик или получатель), неоплаченные чеки, документы на готовность к оплате, заявки на депозит, невыкупленные чеки или отложенные документы — под кнопками страницы появится узкая янтарная полоса «Открытые позиции» с их количеством; клик по позиции открывает этот список, отфильтрованный по этому счету, а маленький значок WhatsApp рядом — предпросмотр и отправка. Если нет открытых позиций — полоса не появляется вовсе.
• WhatsApp: кнопка «Отправить остаток (изображение)» — вверху страницы, в один клик; выписка в PDF или Excel уходит в WhatsApp-группу счёта через «⋯ Ещё → Отправить выписку в WhatsApp».
• Если у счёта больше одной группы WhatsApp (дополнительные группы в форме счёта), отправка остатка и файла выписки сначала спрашивает, в какую группу отправить; остальные страницы всегда отправляют в основную группу.

Кнопки вверху страницы

Кнопки расположены сразу под фильтрами, снаружи — только самые нужные: «Обновить», «Отправить остаток (изображение)» (картинка остатка в WhatsApp в один клик), маленькая кнопка ⇈ и меню «⋯ Ещё». Всё остальное — в «⋯ Ещё»:

• «Сверка», «+ Задача», «👁 Вид клиента» и «Закрыть счет» (только для клиентских счетов);
• группа «Скачать»: Excel, Excel с конфиденциальным (только для внутреннего использования), PDF;
• группа «Отправить выписку в WhatsApp»: PDF или Excel.

Включённые режимы остаются вне меню, чтобы их было видно: пока включён вид клиента, кнопка «👁 Полный вид» (и метка «Скрыто строк: N») стоит рядом с кнопками; переключатель «Только открытые / Показать всё» счёта «неизвестная сторона» тоже снаружи.

• Карточка остатков: если у счёта три валюты и больше, карточка остатков становится двухколоночной (шире) и использует короткие подписи «Дт / Кт» вместо «Дебет / Кредит»; сторону по-прежнему показывает цвет. Валюты упорядочены по стоимости в базовой валюте (сначала самый крупный остаток, дебетовый или кредитовый); тот же порядок — в блоке остатков форм, клиентском портале, картинке остатка в WhatsApp и сводке экспорта PDF/Excel.
• Открытые позиции: открытые обязательства, ожидающие зачёта, готовность к оплате, открытые заявки на депозит, открытые чеки и отложенные документы показываются в одной узкой янтарной полосе «Открытые позиции» под кнопками; каждая позиция — ссылка со счётчиком, рядом маленький значок WhatsApp для предпросмотра и отправки. Если открытого ничего нет, полоса не показывается.
• Флаги валют: в строках таблицы выписки (и других таблиц операций) показывается только код валюты, без флага; флаги остаются в карточке остатков, выборе валюты, табло курсов, на дашборде и в списке валют.

Фильтры

Примечания

• "Дебет" означает, что клиент должен обменному пункту; "Кредит" — наоборот.
• В клиентских Excel и PDF отображается только публичное описание документа; вторая сторона по переводу и любые конфиденциальные заметки в них не попадают — только в «Excel с конфиденциальным (только для внутреннего использования)».
• Если счет закрыт, последние две торговавшиеся валюты выводятся с нулевым остатком и отметкой "Закрыт".

Сверка (цветовое выделение строк)

Для пометки строк при сверке выберите «Сверка» в меню «⋯ Ещё». Над таблицей появится палитра из четырех цветов (желтый, розовый, голубой, фиолетовый) и "ластик": выберите цвет пера и кликните по строке — она окрасится; повторный клик этим же цветом (или ластиком) снимет выделение.

Цвет — только ваш внутренний рабочий инструмент: ни с чем в программе (редактирование документов, контроль поступлений, отчеты) он не связан, и никаких закрепленных значений нет — для каждой задачи вы можете придать цвету любое значение. Цветовые пометки видят все пользователи, и окрашенная строка остается окрашенной, пока кто-либо не снимет выделение. Над таблицей отображается сумма по каждому цвету для каждой валюты — сумма обновляется мгновенно по мере выделения/снятия строк (обновлять страницу не надо); можно также отфильтровать только строки выделенного цвета или неокрашенные строки. Цвета никогда не попадают в экспорт Excel или PDF.

Выписка по счету "неизвестная сторона"

Для счета "неизвестная сторона" по умолчанию отображаются только еще неидентифицированные документы — для удобства и чистоты страницы; кнопка "Показать всё" (рядом с кнопками страницы, вне меню «⋯ Ещё») возвращает в список документы на идентификацию и уже идентифицированные; «Только открытые» возвращает обратно.

Фильтр по столбцам: лупа рядом с «Проводка» открывает строку фильтров под заголовками столбцов (Проводка, Время, Вид, Описание, Конфиденциально, Валюта, Дебет, Кредит и Остаток). Введите текст и нажмите Enter или выберите вид и валюту. Фильтр применяется ко всей истории счёта, а «Количество» отсчитывается уже после фильтрации: например, «последние 50 переводов», а не переводы среди последних 50 операций. При выбранном периоде дат показываются все совпадения за этот период. Валютный остаток в каждой строке — это реальный остаток по книге, строка «Входящий остаток» не выводится, а внизу таблицы показаны суммы дебета и кредита отфильтрованных строк по каждой валюте. Экспорт в Excel и PDF учитывает те же фильтры. Esc очищает поле, а закрытие строки фильтров снимает все фильтры.

Кнопка ⇈ прокручивает всю страницу целиком, чтобы таблице досталось больше места; повторный клик закрепляет шапку — выбор сохраняется в браузере.

У таблицы собственная прокрутка: какой бы ни был список по длине, заголовок и фильтры не уходят с экрана, а панель фильтров и остатков всегда на виду в верхней части страницы.

Отправка открытых позиций картинкой в WhatsApp

В полосе «Открытые позиции» возле каждой позиции (открытые обязательства, ожидающие зачета, готовность к оплате, открытые депозитные заявки, невыкупленные чеки, отложенные документы) есть маленький значок WhatsApp. Он формирует красивую имидж-карту по этим позициям и после предпросмотра (см. ниже) отправляет её — вместе с текстом "Описание открытых позиций" — в группу клиента в WhatsApp (или в личный чат). Текст подписи можно отредактировать на странице шаблонов сообщений WhatsApp. Значок доступен только тем, у кого есть разрешение WhatsApp.

Экспорт выписки в Excel

Доступны два варианта Excel (оба, а также PDF, — в меню «⋯ Ещё → Скачать»):

• Excel: версия для клиента, без приватной колонки; именно этот файл уходит клиенту через «⋯ Ещё → Отправить выписку в WhatsApp → Excel».
• Excel с конфиденциальным (только для внутреннего использования): тот же файл, но сразу после "Описание" добавлен столбец "Приватно" (точно как на странице). В нем — только то, чего больше нигде нет: вторая сторона перевода, комиссия третьей стороны и приватная заметка по документу. Если вторая сторона была “Неизвестна” и была позднее установлена — рядом с “Неизвестно” появится ее имя. В заголовке, названии листа и имени файла прямо указано, что в нём конфиденциальные данные, — чтобы его не отправили клиенту по ошибке.

В обеих версиях: темная шапка с именем счета и обмена, инфокарта (имя/номер счета, параметры отчета — диапазон дат или “последние N операций” — и дата формирования), кремовая замороженная строка заголовка, границы только вокруг заполненных ячеек (сетку Excel выключено), цифры латиницей, текстовые столбцы слева направо, отдельный столбец с григорианской датой в формате реальной даты Excel (можно сортировать и использовать в формулах). В столбце Сальдо нет ни плюса ни минуса; цвет показывает знак: красный = дебет, зеленый = кредит — как в приложении. Все цифры — это реальные числа: их сразу можно суммировать и использовать в формулах столбца. Внизу — таблица “Сводка по валютам”: начальное сальдо, сумма дебет, сумма кредит и итоговое сальдо по каждой валюте.

PDF-экспорт идентичен на вид (тёмная шапка, инфокарта, кремовая шапка, цвета, итоговая таблица), но без столбца григорианской даты — в PDF важно место. Времени записи документа нет ни в одной выгрузке, даже в Excel с конфиденциальным, — только дата (дата формирования тоже без времени): время записи — не реальное время сделки, и оно может стать поводом для споров о курсах в разные часы.

• Во всех разделах приложения при наведении на дату по календарю Джалали показывается григорианская.
• Таблица начинается с конца (последние операции); прокрутка вверх — к более старым.

Ожидаемое сальдо (_PEND)

Если по счету есть документы в ожидании одобрения менеджером, их эффект отображается в списке остатков как тусклая строка "CODE_PEND" со значком ⏳, а сами документы перечислены ниже. Только визуализация — в расчетах, итогах и экспортах не участвуют; при отказе исчезнут, при одобрении станут частью реального остатка автоматически.

Кабинет клиента

При наличии прав на “управление счетами” вы можете выдать защищенную ссылку клиенту (коллапсируемый блок "🔗 Кабинет клиента" внизу этой страницы): клиент видит остатки (в том числе ожидающие), открытые позиции и свои последние 20 операций без входа в систему — без упоминания второй стороны по документу. Ссылку можно скопировать и отозвать в любой момент; действия по выдаче/отзыву фиксируются.

Безопасность портала: эти страницы закрыты от всех поисковых систем, ИИ-ботов и роботов через meta-тег noindex + X-Robots-Tag + robots.txt, и адрес невозможно угадать — он станет известен только тому, кому вы (или сам клиент) его передадите. “Отозвать ссылку” мгновенно убивает ссылку навсегда. Портал выдается на нейтральном домене p.nextofx.com, так что адрес вашей бухгалтерии никогда не раскрывается через ссылку.

Описание и примечания: одна колонка или две

«Описание» — автоматический текст документа: курс и суммы сделки с комиссией, для перевода — «Поступление» или «Платёж» с точки зрения владельца выписки, плюс код отслеживания и название банка, если указано, примечание строки группового документа. «Примечания» — текст, введённый пользователем в форме. По умолчанию они в одной колонке; в Настройки → Документы и редактирование → «Описание и примечания в выписке» можно выбрать «Две отдельные колонки», чтобы показывать их раздельно на этой странице и в PDF. Excel-выписка всегда содержит их в двух колонках. Контрагент перевода в описании не показывается (только в конфиденциальной колонке).

Списание мелких остатков

По умолчанию лимит списания — эквивалент 3 долларов в базовой валюте (его можно изменить или выключить значением 0 в «Настройки → Документы и редактирование»). Рядом с каждым остатком в валюте, эквивалент которого ниже лимита, появляется маленькая ссылка списать. После нажатия и подтверждения регистрируется перевод на системный счёт «Списание мелких остатков», и остаток обнуляется — должен ли клиент или ему должны. Документ виден в выписке как «Списание мелкого остатка» и, как любой документ, сторнируется.

• Итог этого счёта отображается в прибылях и убытках в разделе «Прочие доходы»: отрицательный — мы простили, положительный — оставили себе.

• Валюты без курса табло не списываются (эквивалент неизвестен). Заблокированные и системные счета ссылку не получают.

• Крошки ниже точности отображения (например 0,0003 доллара) автоматически каждую ночь уходят на «Остаток от округления» и этой ссылки не требуют.

• Если ваш календарь — персидский (солнечная хиджра), рядом с заголовком каждого дня в выписке показывается и григорианская дата, а в PDF выписки григорианская дата — вторая строка ячейки даты (в Excel уже есть столбец «Григорианская дата») — удобно для сверки с иностранными контрагентами и квитанциями.

• При настройке «два отдельных столбца» порядок такой: «Описание, Конфиденциально, Примечания», затем валюта и суммы; «Excel с конфиденциальным (только для внутреннего использования)» — в том же порядке. При настройке «один столбец» ничего не меняется.

Удалённые строки в выписке клиента

В «Настройки → Документы и редактирование» вы выбираете, видны ли удалённый документ и строка его сторно в клиентских выгрузках (PDF и Excel выписки, отправка в WhatsApp, портал). При «Не показывать» эта пара исключается из вида клиента; итоговый остаток тот же (пара на счёте даёт ноль), а промежуточные остатки выглядят так, будто ошибки не было. Исходный документ скрывается, только если его удаление сделано до конца периода выписки. Внутри программы всё сохраняется: страница выписки сотрудников и «Excel с конфиденциальным (только для внутреннего использования)» всегда полные, а пункт 👁 Вид клиента (в меню «⋯ Ещё») показывает, что видит клиент.

Пункт 👁 Вид клиента всегда есть в меню «⋯ Ещё» на странице выписки, даже если обменник показывает сторно клиентам; любой пользователь может с его помощью видеть для себя чистую выписку (без удалённых документов и их сторно). Выбор личный и сохраняется на будущее; пока он включён, кнопка «👁 Полный вид» остаётся вне меню, рядом с кнопками страницы, чтобы режим был виден, а рядом с ней появляется небольшая метка «Скрыто строк: …», если в текущем диапазоне что-то скрыто; клик по «Полный вид» возвращает всё. На PDF и Excel, отправляемые клиенту, это не влияет: они следуют только настройке обменника.

Предпросмотр перед отправкой в WhatsApp

Значок WhatsApp рядом с каждой позицией в полосе «Открытые позиции» (обязательства, заявки на зачисление, квитанции в ожидании подтверждения, готовность, чеки, отложенные документы) не отправляет сразу: открывается окно с той же карточкой, которая станет изображением, текстом сообщения и группой получателя (если у счёта несколько групп, выбор здесь). «Отправить в WhatsApp» формирует изображение по состоянию на момент отправки и ставит его в очередь.

Постоянные цвета и выборочная очистка

В палитре сверки шесть цветов (добавлены зелёный и оранжевый). В «Настройки → Цвета сверки» вы задаёте для каждого цвета своё постоянное назначение (название заменяет имя цвета везде) и можете сделать его постоянным. «Снять цвета» теперь меню: один конкретный цвет или «Все непостоянные цвета», только на строках этой страницы; постоянный цвет никогда не снимается массово — только ластиком на самой строке.

Части платёжных обязательств

У документа, который является частью платёжного обязательства, номер, как и у остальных, ведёт на сам документ перевода, а маленький значок обязательства рядом (например, CMT1065) — на это обязательство.

• Сверка и кнопка ⇈: то, как прокручивается сверка, определяет кнопка ⇈ (свернуть шапку). ⇈ выключена: шапка (карточка счёта, фильтры и остатки) закреплена, прокручивается только таблица; места мало, поэтому в нижней панели по каждому цвету показан только итог. ⇈ включена: вся страница прокручивается целиком, шапка уезжает вверх и остаются только строки с закреплённой шапкой столбцов; итоги по цветам показаны подробно (дебет и кредит отдельно, плюс итог, когда есть обе стороны). Панель цветов, ↑ и ↓ всегда закреплены внизу, панель портала клиента скрыта. Клавиатура: 1–4 цвета, 0 ластик, Esc закрыть. При включении и выключении сверки или ⇈ вы остаётесь на той же строке. Без сверки ⇈ работает так же: вся страница прокручивается целиком, а прокрутка вверх возвращает к шапке.
• Ширина столбцов по данным: короткие столбцы (документ, время, тип, валюта, суммы) ровно по самому длинному значению, а описание, конфиденциальное и примечания получают место по типичной длине своего текста; столбец, заполненный лишь в нескольких строках, становится узким, а описание забирает остальное. Если места мало, описание и примечания переносятся на две строки вместо обрезки, а конфиденциальный столбец сужается первым; полный текст — при наведении. PDF следует тому же правилу: как на странице, у каждого дня есть строка-заголовок (джалали и григорианская дата), сделки записаны короткой формулой, а во второй строке сделки — только комиссия, поэтому строки остаются однострочными.
• Входящий остаток: вверху таблицы для каждой валюты из отфильтрованных строк есть строка «Входящий остаток» — остаток этой валюты до первой показанной строки (до периода дат или до последних N операций). Нарастающий остаток продолжается от этого числа. Для валюты с нулевым входящим остатком строка не выводится.
• Своя ширина столбцов: как и в остальных таблицах, перетащите край заголовка; столбец обменивается шириной с соседним, остальные не меняются. Числовые и короткие столбцы не становятся уже своего содержимого. Ширины сохраняются для вас; двойной щелчок по краю любого заголовка возвращает автоматическую раскладку.

Обязательства с датой исполнения

Когда включено Настройки → Расчёты по сделкам и у клиента есть открытые обязательства, над строками выписки появляется карточка Обязательства с датой исполнения. Каждая строка — одна сторона одной сделки:

• день недели и дата исполнения;
• «К получению» (должен клиент) или «К выплате» (должны вы);
• открытая сумма и валюта; если часть уже исполнена, рядом показано «из» общей суммы (например, «4 000 USD из 10 000»);
• ссылка на документ сделки;
• красная метка Просрочено, если срок прошёл.

Автоматическое закрытие: реальные платежи и поставки клиента начиная с дня сделки — переводы, части платёжных обязательств, документы получения золота и любые другие документы, кроме сделок, — закрывают его обязательства «к получению» в порядке сроков (сначала ближайшие), а ваши платежи ему — обязательства «к выплате». Частичная оплата оставляет остаток открытым. Ничего делать вручную не нужно.

Когда наступает просрочка? Сторона «Наличные завтра» или «Наличные послезавтра» — после даты исполнения. Сторона «Наличные сегодня» имеет один рабочий день отсрочки и считается просроченной только после следующего рабочего дня.

Сальдо счёта — обычное чистое сальдо; карточка показывает только сроки поставки и не отображается в режиме Вид клиента. Удаление или сторно сделки убирает её обязательства, исправление — создаёт их заново (ранее сделанные продление, зачёт и отмена сохраняются).

Работа с каждым обязательством

Под каждой строкой — кнопки этого обязательства (для пользователей с правом проводить переводы):

• Счет получателя (К выплате): «+ Счет получателя» открывает форму Запрос на зачисление с уже заполненными клиентом, валютой, суммой без счёта и ссылкой на сделку; «+ Поэтапный взнос» делает то же самое, когда плательщик известен. Для нескольких счетов получателя нажмите кнопку несколько раз; каждый раз предлагается только сумма «Без счёта». Под строкой видны коды уже записанных счетов получателя, «Назначено … из …» и янтарная метка «Без счёта».
• Записать поступление / Записать выплату: заполняет форму перевода этим клиентом, валютой и открытой суммой. Для золота (грамм 18 карат или слитки и монеты с серийным номером) вместо неё открывается «Приём золотых изделий» или «Выдача золотых изделий» с тем же контрагентом.
• Продлить: новый срок (по умолчанию следующий рабочий день) с необязательным Сбором за просрочку: фиксированная сумма, один раз за всё это продление. Поле % рядом с суммой рассчитывает её от открытой суммы (процент по умолчанию — в Настройки → Расчёты по сделкам). Сбор с клиента списывается с его счёта и относится на системный счёт «Сборы за просрочку расчётов» (Прочие доходы); в двойной сделке его можно передать другой стороне сделки, которая пострадала от этой задержки. Если задержка с вашей стороны (К выплате), сумма зачисляется на счёт клиента. Первоначальный срок сохраняется, а документ сбора не считается оплатой обязательства.
• Отменить сделку: открывает форму покупки/продажи в обратном направлении: тот же клиент, та же сумма основной валюты, обе стороны «Наличные сегодня». Вы вводите курс дня, и при сохранении открытые обязательства исходной сделки закрываются; курсовая разница (прибыль или убыток) остаётся в остатке клиента. Удаление или сторно обратной сделки снова открывает обязательства. Для этой кнопки нужно также право проводить сделки.
• Зачёт: если у клиента в одной валюте есть и открытая сумма к получению, и открытая сумма к выплате, кнопка «⇄ Зачет …» в заголовке карточки закрывает обе до меньшей из двух сумм, в порядке сроков. Бухгалтерский документ не нужен, потому что сальдо и так чистое; сбор за просрочку необязателен.

Выписка на телефоне

На телефоне в таблице три столбца: краткое описание, валюта и один столбец сумма, где дебет и кредит показаны вместе (красный — дебет, зелёный — кредит).

• Сделка: в строке основной валюты написано «Продажа» или «Покупка», рядом курс; в строке другой валюты — «Против», в дополнительной строке — «Комиссия».
• Если строка основной валюты скрыта фильтром валют, другая строка вместо «Против» показывает «Продажа/Покупка» с кодом основной валюты и курсом.
• Перевод: «Платеж для …» или «Получено от …» с именем другой стороны, с точки зрения владельца этой выписки.
• Нарастающий остаток, номер документа, время и полное описание открываются кнопкой + в каждой строке. Итоговый остаток всегда в карточке остатка вверху страницы.

Быстрая смена счёта или валюты

В любом селекторе счёта, валюты или группы WhatsApp, когда что-то выбрано, сразу после выбранного текста есть кнопка ×: один щелчок очищает прежний выбор и открывает список для поиска нового — не нужно стирать текст клавишей Backspace. В фильтрах очистка не отправляет форму; выберите новое значение или оставьте пустым, чтобы означало «все».

• Сделка или перевод: в столбце типа у сделки символ ⇄, у перевода →; у сделок также янтарная полоса сбоку строки. Номер обязательства у сделки: если в настройках включена кнопка обязательства на странице сделки, обязательство или запрос на зачисление по сделке показывается маленькой ссылкой во второй строке этой сделки («Обязательство CMT…» или «Запрос на зачисление DRQ…»; клик открывает его). ✓ рядом с номером обязательства означает полную оплату; без галочки — остаток ещё есть. Синий значок рядом с номером документа бывает только у переводов и означает, что перевод — часть обязательства.
• Ссылка на сообщение входящих: текст «WhatsApp-квитанция №…», добавляемый в описание документа при проведении из входящих, в выписке (страница, PDF, Excel и портал клиента) не показывается; ссылка на сообщение есть на странице самого документа.