Оформление покупки и продажи валюты

Эта страница — центр приложения: каждый раз, когда вы обмениваете валюту с клиентом (продажа или покупка), операция фиксируется здесь. Оформляя одну проводку, вы обновляете счета клиента сразу в обеих валютах, прибыль по сделке рассчитывается методом «средневзвешенной себестоимости» и попадает в отчёты, а по желанию краткая информация об обмене уходит в WhatsApp-группу клиента. Ничего не нужно записывать дважды.

🎬 Видеоурок: Как Nexto считает прибыль каждой сделки (11 мин, озвучка на персидском)

Когда вы заходите на эту страницу?

Клиент позвонил или написал в WhatsApp «хочу 10 000 дирхамов» — вы договорились, и сделку нужно оформить.
Клиент продал вам валюту (например, отдал USDT и хочет туманы).
Если контрагент — разовый клиент и вы не хотите открывать ему счёт, используйте вместо этой формы Наличный обмен.

Куда относится эта страница

Все сделки отображаются в Сделки; корректировка и аннулирование также происходят оттуда (создаётся корректирующая проводка, ничего не удаляется).
Эффект сделки сразу виден в Выписка клиента и Валютная позиция.
Курс по умолчанию берётся из Курсы табло; всегда можно установить согласованный с клиентом курс.

Пошагово

Выберите тип сделки: «Продажа клиенту» или «Покупка у клиента».
Найдите клиента по имени, номеру или телефону.
Укажите обе валюты (что отдаёте, что получаете).
Введите сумму в первой валюте, затем курс — сумма во второй валюте рассчитана автоматически. (Курс и сумма второй валюты связаны; первая сумма не меняется.)
Если есть комиссия, укажите её статус и сумму.
Сохраните; при желании отправьте краткую информацию об обмене в WhatsApp-группу клиента прямо из документа.

Поля

Поле	Описание
Тип сделки	«Продажа клиенту» или «Покупка у клиента» — меняет местами валюты, бухгалтерский результат одинаков.
Клиент / контрагент	Клиент, с которым заключается сделка. Поиск по имени, номеру или телефону.
Валюта, продаваемая обменом	Валюта, которую вы отдаёте клиенту (например, дирхам).
Валюта, покупаемая обменом	Валюта, которую вы получаете от клиента (например, туман).
Сумма продажи / Сумма покупки	Количество по обе стороны (деньги или граммы золота); введите одно плюс курс — второе рассчитается автоматически.
Курс конверсии	Курс, согласованный с клиентом.
Статус комиссии	Без комиссии / получаем у клиента / выплачиваем клиенту. Валюта комиссии должна быть одной из двух валют сделки.
Оператор	Пользователь, оформивший сделку — используется в отчёте «Комиссия оператора».
Описание	Отображается во выписке клиента и в WhatsApp-сообщении.
Конфиденциальная заметка	Только для внутреннего пользования; никогда не отправляется и не экспортируется клиенту.
Дата и время	По умолчанию текущее; оформление на прошлую дату зависит от настройки «Оформлять задним числом».

Заметки

Ошиблись? Не переживайте — откройте документ в списке сделок и выберите «Скорректировать»; система создаст корректирующую проводку с полным следом изменений.
Комиссия включается в расчёт момента, но отдельно указывается в описании операции и в WhatsApp-сообщении.
WhatsApp-сообщение сделки настраивается через Шаблоны WhatsApp сообщений.
Переключатель «Продажа клиенту / Покупка у клиента» определяет тип сделки в отчётах. Фиксируется только то, что выбрано — проверьте перед сохранением.

Редактирование без обратной проводки (окно редактирования)

В течение нескольких часов после оформления (стандартно 24 — настраивается в параметрах), нажатие на кнопку «правильного документа» редактирует документ на месте: без обратной проводки, выписка не загромождается — только ✎ рядом с номером документа и полный журнал изменений (что изменилось, когда, кем). Прибыль и средняя себестоимость пересчитываются автоматически. Документы, отмеченные как сверенные, проверенные к выдаче, входящие в закрытый батч или уже сторнированные, не подпадают под редактирование — их, как и любые, где окно прошло, скорректировать можно только традиционной обратной проводкой.

Примечание: блокировка полей действует только при создании новой сделки; при редактировании документ не заполняется из фиксированных значений.

Комиссия третьему лицу

Если вы выплачиваете комиссию брокеру или посреднику по сделке, включите переключатель «Комиссия третьему лицу» в той же строке, что и комиссия, затем выберите счёт-получателя, валюту (только одну из двух валют сделки) и сумму. Комиссия засчитывается получателю в том же документе и позже погашается обычным переводом. Как и комиссия по сделке, она влияет на средневзвешенную себестоимость и прибыль (после вычета) и не отражается во выписке клиента — только в приватной колонке и выписке получателя.

Флажок «Скрытая» (для пользователей с правом «Просмотр скрытых счетов»): прячет документ от остальных пользователей — он исчезает из списков, открытие показывает «скрытый». Строки выписки сохраняются (для корректного баланса). Исправления и корректировки скрытого документа остаются скрытыми.

Приватная заметка: это поле предназначено только для информации, которую вы не хотите сообщать клиенту и которая больше нигде не отображается — например, реальный контрагент по переводу, или кому выплачена комиссия. Приложение никогда не дублирует в этой колонке итог операции (сумма, валюта, курс, стороны): эта информация уже есть в других колонках. Пишите кратко и по делу.

Умножить или разделить? (оператор рядом с курсом)

В поле курса есть маленькая кнопка × или ÷. Она показывает, что приложение делает с курсом: первая сумма умножается на курс или делится на него для получения второй суммы. Как только вы выбираете обе валюты, оператор выставляется автоматически — обычно его не трогают.

Когда это важно: при обмене производных валют — например, тегеранский доллар на стамбульский доллар — у которых курс близок к 1, и размер курса не подсказывает направление. Если вторая сумма выходит противоположной ожидаемой — кликните кнопку, чтобы сменить × на ÷ (или обратно); она станет жёлтой, означает, что выбор теперь ваш. Смена любой валюты или типа сделки возвращает оператор в авторежим.

В каждом поле суммы отображается код валюты, чтобы вы всегда понимали, в какой валюте вводите сумму — не отрываясь от формы.

После выбора валюты её код появляется в углу поля суммы, чтобы всегда было видно, к какой валюте относится сумма.

Следующая форма

Флажок «следующая форма» у кнопки «Сохранить» полезен для серийных записей: после сохранения открывается новая пустая форма вместо загруженной страницы документа, а всплывающее уведомление показывает код созданного документа. Совместите с блокировкой полей, чтобы стороны или валюты не менять.

Восстановление незавершённой формы

Всё, что вы набираете, мгновенно сохраняется в том же браузере. Если страница закроется или пропадёт электричество, при следующем открытии появится уведомление «У вас есть незавершённая форма», и кнопка «Восстановить» вернёт все введённые данные. После успешного оформления черновик очищается автоматически.

Группа клиента и оператор по умолчанию

Если у группы клиента (или самого клиента) задан оператор по умолчанию — при выборе клиента поле «Оператор» подставится автоматически. Если вы сами поменяли или зафиксировали оператора, значение сохраняется. Сделка, открытая из входящих, получает того же оператора по умолчанию, если в сообщении не указан конкретный.

Предупреждение по кредитному лимиту

Если у клиента есть лимит, под его именем появится жёлтое предупреждение (нет кредита или размер лимита). Запись сделки доступна; только выдача (перевод или платёжное поручение на этого клиента), которая приведёт к превышению лимита, будет заблокирована.

Средняя себестоимость в сводке сделки

Для пользователей с правом «Отчёт о прибылях и убытках» сводка сделки под ожидаемой прибылью показывает, от чего эта прибыль отсчитывается: среднюю себестоимость продаваемой валюты и её текущий остаток. Если вы продаёте больше, чем держите, сводка сообщает, сколько уходит из остатка и сколько открывает новую короткую позицию по курсу этой сделки; если вы уже в короткой позиции, она напоминает, что эта продажа не реализует прибыль. При покупке в короткой позиции показываются средний курс продажи «шорта» и покрываемое количество. Те же цифры сохраняются на документе при проведении, чтобы их можно было проверить позже.

Выбор счёта: при клике по полю счёта до ввода текста сначала показываются счета, недавно выбранные в этом браузере, затем клиенты; после начала ввода поиск, как обычно, идёт по всем счетам.

При переключении «Продажа клиенту / Покупка у клиента» валюты, суммы и их блокировки остаются на месте: если дирхам — первая сторона, а туман — вторая, так и останется при покупке, меняется только направление сделки. При вводе подряд нескольких покупок и продаж с заблокированными валютами больше не нужно менять их местами вручную (блокировка валюты хранит «первую / вторую валюту»).

Быстрая смена счёта или валюты

В любом селекторе счёта, валюты или группы WhatsApp, когда что-то выбрано, сразу после выбранного текста есть кнопка ×: один щелчок очищает прежний выбор и открывает список для поиска нового — не нужно стирать текст клавишей Backspace. В фильтрах очистка не отправляет форму; выберите новое значение или оставьте пустым, чтобы означало «все».

Платёжное обязательство вместе со сделкой: если сделка пришла из входящих и в её сообщении был код стороны платежа (например, #200), рядом с кнопкой проведения отмечена галочка «Платёжное обязательство с …». При проведении сделки создаётся и привязывается платёжное обязательство (при продаже клиенту этот счёт — плательщик, при покупке у клиента — получатель). Если другая сторона уже создала обязательство по этому же платежу, оно не создаётся повторно, а привязывается. Результат показывается в сообщении об успехе. Удаление сделки закрывает обязательство без частей, зависевшее только от неё; исправление сделки переносит привязку обязательства к новому документу.

Срок каждой стороны: Наличные сегодня, Наличные завтра, Наличные послезавтра

Если включено Настройки → Расчёты по сделкам, вместо одного «Типа расчёта» в форме появляются два ряда выбора: Срок продажи (день, когда вы передаёте клиенту продаваемую валюту) и Срок покупки (день, когда вы получаете от клиента покупаемую валюту). В каждом ряду три варианта — «Наличные сегодня», «Наличные завтра» и «Наличные послезавтра», — и рядом с каждым написан день недели поставки. Это работает для всех валют, а не только для золота.

По умолчанию — «Наличные завтра»; последний выбор каждого пользователя запоминается для его следующей сделки.
День поставки считается по календарю расчётов обменника: еженедельные выходные (по умолчанию четверг и пятница) и официальные праздники Ирана — не дни поставки. Поэтому «завтра» для среды — это суббота. Если изменить дату сделки, день поставки пересчитывается.
Предлагаемый курс с табло (бледное число в поле курса) следует сроку томановой стороны: цена на завтра или послезавтра = сегодняшняя цена табло × (1 + процент, заданный в Настройках панели клиента для «Цена „наличные завтра“ / „наличные послезавтра“ к сегодняшней»). Если ни одна сторона не в томанах, курс табло не меняется. Курс всегда можно ввести вручную.
В кассовой форме Наличный обмен такого выбора нет: её наличная сторона всегда передаётся сразу.
Если хотя бы одна сторона не «Наличные сегодня», для каждой стороны (даже для стороны «сегодня») создаётся обязательство с датой исполнения: что клиент должен отдать вам (К получению) и что вы должны отдать клиенту (К выплате), с суммой (включая комиссию) и сроком. Сделка целиком «Наличные сегодня» обязательств не создаёт. Сальдо счёта, как всегда, проводится в момент сделки и остаётся чистым; обязательство показывает только сроки. Обязательства видны в карточке «Обязательства с датой исполнения» вверху Выписки клиента и в отчёте Поставки и закрываются автоматически реальными платежами.
Расстояние до табло по цене на завтра: когда томановая сторона — «Наличные завтра» или «Наличные послезавтра», контроль «Расстояние до табло», предупреждение под курсом и окно подтверждения курса сравнивают курс и с ценой табло на завтра / послезавтра; поэтому правильный курс на завтра не считается «далёким от табло».
Отмена обратной сделкой: если форма открыта кнопкой «Отменить сделку» из карточки обязательств, вверху формы стоит янтарное сообщение «Отмена сделки …», направление и валюты обратные, обе стороны «Наличные сегодня». Введите курс дня; при сохранении открытые обязательства исходной сделки закрываются, а курсовая разница остаётся в остатке клиента.
Удаление или сторно сделки убирает её обязательства, а исправление сделки создаёт их заново.

Если настройка выключена, всё работает как раньше: один выбор «Тип расчёта» появляется, только когда включена «Работа с золотом» и одна из двух валют сделки — золото: на рынке золота есть расчёты на завтра и на послезавтра.

Цена золота по мазане или унции

Когда две валюты сделки — грамм 18K и туман (или риал), под строкой сумм появляется блок Курс по мазане или унции, который ставит цену за грамм в «Курс конвертации»:

Мазане (туманов за мискаль): цена грамма = мазане ÷ 4,3318 (× 10, если единица обменного пункта — риал).
или унция × доллар: введите «Унция (USD)» и «Доллар (томан)»; цена грамма = унция × доллар ÷ 31,1035 × 0,75. Если ввести только унцию, используется доллар по табло (и наоборот).
Каждое поле бледно показывает число с табло, как и «Курс конвертации»: мазане — из курса золота на табло (продажа, когда вы продаёте золото, покупка — когда покупаете), доллар — с табло, а унция — из этих двух.
Рядом с заголовком блока видна цена грамма 18K в туманах.

Число с табло одной клавишей

В любом пустом числовом поле с бледным числом (например, «Курс конвертации» и поля мазане, унции и доллара) нажмите = или Пробел — это число с табло встанет в поле; затем при желании измените последние цифры. Когда такое поле активно, на нём появляется маленький значок «Space Табло»; на телефоне, где на цифровой клавиатуре нет пробела, коснитесь этого значка «Табло».